“Việc dễ nhất trên thị trường là kiếm tiền, việc khó nhất trên thị trường là giữ được tiền”
Cách quản lý vốn này sẽ không giúp anh chị kiếm nhiều tiền nhất, nhưng sẽ giúp anh chị giữ được tiền tốt nhất, đặc biệt là trong những giai đoạn downtrend khốc liệt nhất của thị trường. Anh chị hãy nhìn vào bảng sau:
- Nếu để mất 5% tài khoản, chúng ta chỉ cần kiếm lại 5,26% trên số tiền còn lại là có thể đạt điểm hòa vốn.
- Nếu để mất 10% tài khoản, chúng ta cần kiếm lại 11,11% trên số tiền còn lại là có thể đạt điểm hòa vốn.
- Tuy nhiên, nếu để mất 50% tài khoản, chúng ta cần phải kiếm lại 100% (tức x2) trên số tiền còn lại để có thể đạt điểm hòa vốn.
Có 4 cách quản lý vốn mà em khuyến khích anh chị nên áp dụng để bảo toàn vốn
1. Xác định số cổ phiếu sẽ đầu tư
Số cổ phiếu trong danh mục đầu tư sẽ tùy thuộc vào tổng vốn của từng nhà đầu tư. Cá nhân em khuyến nghị số lượng cổ phiếu theo từng mức quy mô vốn như sau:
=> Số lượng cổ phiếu quá nhiều sẽ làm mất đi hiệu quả trong quá trình đầu tư khi chúng ta rất khó để quản lý hết danh mục của mình. Số lượng cổ phiếu quá ít sẽ khiến chúng ta gặp rủi ro sụt giảm tài khoản nặng nếu như thị trường có biến động xấu bất ngờ.
- Ngoài ra, không được có quá 2 cổ phiếu trong cùng 1 nhóm ngành để tránh trường hợp nhóm ngành đó diễn biến xấu làm ảnh hưởng đến tài khoản.
2. Xác định “lối thoát hiểm” khi mua sai
- Trước khi đặt lệnh mua bất kỳ 1 cổ phiếu nào, anh chị phải xác định rõ điểm mình sẽ phải bán cắt lỗ cổ phiếu. Điều này là tối quan trọng vì nếu anh chị không xác định rõ được điểm cắt lỗ, rất có thể anh chị sẽ rơi vào trạng thái tâm lý “chờ giá hồi” và chỉ cần 1 lần giá không hồi, anh chị sẽ lại rơi vào trạng thái tâm lý “lỗ quá rồi bán làm gì nữa”.
- Điểm cắt lỗ sẽ tùy thuộc vào phương pháp của mỗi người, có thể là bán toàn bộ khi giá chạm điểm cắt lỗ, hoặc bán từng phần theo đà giảm giá của cổ phiếu.
Phân bổ tỷ trọng danh mục dựa trên % cắt lỗ của từng cổ phiếu
- Giả sử anh chị qyết định sẽ đầu tư vào 5 cổ phiếu, dựa trên quy tắc 10%, mỗi cổ phiếu sẽ có mức lỗ tối đa là 2% trên tổng tài sản.
- Công thức để tính % tỷ trọng sẽ giải ngân vào 1 cổ phiếu sẽ là:
- Nếu 1 cổ phiếu có mức cắt lỗ là 10%, vậy thì anh chị sẽ giải ngân 20% tỷ trọng trong tài khoản (20%*10% = 2%). Nếu một cổ phiếu có mức cắt lỗ là 15%, anh chị sẽ giải ngân 13,3% tỷ trọng (13,3%*15% = 2%).
- Đôi lúc tất cả các cổ phiếu trong danh mục đầu tư của anh chị đều có mức cắt lỗ nhỏ hơn 10%, điều này làm cho tổng tỷ trọng đầu tư sẽ lớn hơn 100%, lúc này anh chị có thể dùng Margin để mua đúng tỷ trọng phân bổ tài khoản
- Tuy nhiên, như anh chị đã biết, thị trường CKVN đang áp dụng quy chế giao dịch T+2.5, vì vậy để giảm thiểu rủi ro T+, tránh bị kẹp hàng, không được giải ngân quá 50% tổng tài sản trong cùng 1 ngày
4. Dùng margin một cách thận trọng
“Margin là một công cụ rất hữu ích để gia tăng lợi nhuận, và đúng là Margin chỉ nên dùng để gia tăng lợi nhuận, không phải rủi ro.”
Có nghĩa là, ngoại trừ việc dùng margin để mua đúng tỷ trọng danh mục như ở trên em có đề cập, chúng ta chỉ dùng margin khi đang có lợi nhuận và phần lợi nhuận đang có sẽ tài trợ cho rủi ro từ việc dùng margin.