Doanh thu 12 tháng gần nhất của Tổng công ty cổ phần Bảo Minh (BMI – sàn HOSE) là 3.572,94 tỷ đồng, tăng trưởng -1,81%; lợi nhuận sau thuế là 222,74 tỷ đồng, tăng trưởng 25,95%.
Chỉ tiêu ROA (lợi nhuận trên tổng tài sản) hiện tại là 3,51%. ROA trung bình 3 năm của công ty là 3,17%. Chỉ tiêu ROE (lợi nhuận trên vốn chủ) hiện tại là 9,47%. ROE trung bình 3 năm của công ty là 7,7%. Chỉ tiêu biên lợi nhuận gộp hiện tại là 3,85%. Biên lợi nhuận gộp trung bình 3 năm của công ty là 5,74%.
Do đó, chúng tôi khuyến nghị khả quan dành cho cổ phiếu BMI với giá mục tiêu 46.500 đồng/CP.
Khuyến nghị mua dành cho cổ phiếu BMI CTCK BIDV (BSC) Trong năm 2021, doanh thu thuần và lợi nhuận sau thuế của Tổng CTCP Bảo Minh (BMI – sàn HOSE) lần lượt đạt 3.612 tỷ đồng (tăng 0,7% so với năm trước) và 251 tỷ đồng (tăng trưởng 28,3%) do (1) chi phí hoạt động kinh doanh bảo hiểm giảm 0,3%, (2) chi phí bồi thường và dự trữ giảm 1%, và (3) doanh thu tài chính tăng 62,7%. BSC dự báo doanh thu thuần và lợi nhuận sau thuế của BMI năm 2022 đạt lần lượt đạt mức 4.737 tỷ đồng (tăng 12,8% so với năm trước) và 268 tỷ đồng (tăng trưởng 7,1%), EPS FW = 2.448 đồng/CP với giả định (1) Doanh thu phí bảo hiểm đạt 5.329 tỷ đồng (tăng trưởng 10,1%); (2) Tỷ lệ kết hợp tăng lên 98,9%, trong đó tỷ lệ tổn thất là 34%; và (3) Lợi suất đầu tư gộp và lợi suất đầu tư ròng của các tài sản đầu tư lần lượt là 9,7% và 7,4%. BSC khuyến nghị mua cổ phiếu BMI với giá khuyến nghị 47.000 đồng/CP (tương đương upside 27.7% so với giá đóng cửa ngày 07/02/2022 là 36.800 đồng/CP) với mức PB mục tiêu = 2.1x.