Đối tượng lừa đảo điện thoại mời gọi người dân tham các hội, nhóm trên mạng xã hội, sau đó dụ dỗ họ gửi tiền đầu tư chứng khoán rồi chiếm đoạt. Bộ Công an vừa đưa ra cảnh báo về hình thức lừa đảo này và khuyến cáo người dân cảnh giác, tránh tình trạng “hoa mắt” bởi cam kết sinh lời mà rơi vào bẫy của đối tượng xấu.
Đầu tư tài chính trên mạng luôn tiềm ẩn rủi ro, nguy cơ bị lừa đảo nên người dân cần nâng cao cảnh giác. Ảnh minh họa
Vài tuần nay, anh N.H.V. (Phường 8, TP Vĩnh Long) nhận được các cuộc gọi từ số máy lạ mời tham gia đầu tư chứng khoán. Những người này giới thiệu họ đến từ các công ty chứng khoán có tên tuổi tại TP Hồ Chí Minh và đề nghị anh V. tham gia nhóm chat trên mạng xã hội để được “tư vấn kỹ hơn”.
“Tôi không am hiểu về chứng khoán, cũng không có nhu cầu kiếm tiền từ hình thức đầu tư này, đặc biệt rất sợ bị lừa đảo nên khi nghe đến đây tôi tìm cách từ chối”- anh V. chia sẻ và cho biết thêm, mặc dù không rơi vào bẫy lừa đảo nhưng anh cảm thấy rất phiền phức bởi các cuộc gọi như thế liên tục reo vào giờ trưa, buổi tối làm ảnh hưởng đến việc sinh hoạt, nghỉ ngơi của mình và người thân.
Theo Bộ Công an, thông qua công tác nắm tình hình đã phát hiện các đối tượng có hành vi tự xưng là nhân viên các công ty chứng khoán có tên tuổi gọi điện mời người dân tham gia các hội nhóm, các khóa học online về đầu tư chứng khoán.
Nếu đồng ý tham gia, người dân được đưa vào các hội, nhóm trên mạng xã hội và được các đối tượng giới thiệu cơ hội đầu tư sinh lời cao, được mua các mã cổ phiếu trên sàn chứng khoán Việt Nam với giá thấp hơn giá đang giao dịch trên thị trường. Tuy nhiên, để tiếp cận các ưu đãi này, người dân phải truy cập vào đường link các trang web hoặc cài đặt các ứng dụng trên thiết bị di động do đối tượng cung cấp.
Từ đây, thủ đoạn lừa đảo của các đối tượng cũng dần lộ diện, bởi sau đó là hàng loạt yêu cầu tưởng chừng như hợp lý nhưng hóa ra là “chiếc bẫy” đang giăng ra. Theo đó, khi người dân đăng ký tài khoản vào các trang web, ứng dụng thì các đối tượng tiếp tục lôi kéo họ tham gia vào các nhóm đầu tư trực tuyến theo từng mã cổ phiếu đang có tiềm năng trên thị trường chứng khoán.
Các đối tượng giải thích lý do các quỹ đầu tư tài chính có tên tuổi, hợp pháp đã liên kết với các công ty chứng khoán nên được hỗ trợ và có ưu đãi cao hoặc do doanh nghiệp phát hành cổ phiếu riêng lẻ, cổ phiếu cho người lao động và mời chào mua lại suất cổ phiếu của cán bộ công nhân viên đó với giá thấp hơn nhiều so với giá thị trường.
Để tạo thêm niềm tin, tránh bị “con mồi” nghi ngờ, đối tượng có các giấy tờ pháp lý của quỹ đầu tư như: giấy chứng nhận thành lập quỹ đầu tư do Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp, giấy phép kinh doanh hoạt động, giấy chứng nhận của ngân hàng giám sát và tài khoản ngân hàng nhận tiền cũng mang tên tài khoản công ty, quỹ đầu tư, kèm theo hứa hẹn lãi suất cao, nếu thua lỗ thì sẽ được đền bù và giá mua các mã cổ phiếu qua các quỹ đầu tư sẽ có ưu đãi từ 15-30% so với giá đang giao dịch. Những thông tin này có thể dễ dàng tra cứu trên internet và đều trùng khớp với thông tin chính thống khiến người dân càng tin kẻ lừa đảo hơn.
Theo Bộ Công an, đã có nhiều nạn nhân tin vào những hứa hẹn của các đối tượng, nạp tiền vào ứng dụng và liên tục có lợi nhuận, thậm chí lợi nhuận gấp nhiều lần trong một vài phiên giao dịch đầu tiên. Nhưng đây chỉ là thủ đoạn tạo các giao dịch ảo để tạo niềm tin, dụ dỗ, lôi kéo nạn nhân gửi thêm tiền vào tài khoản đầu tư.
Đến khi muốn rút tiền thì ứng dụng liên tục báo lỗi hoặc báo chưa đủ hạn mức đối ứng của quỹ, còn đối tượng lừa đảo thì lấy lý do hệ thống chưa ghi nhận hoặc phải thêm các khoản thuế, phí, từ đó dụ dỗ, lôi kéo, ép buộc người dân chuyển thêm tiền vào tài khoản của chúng.
Đến lúc “nhà đầu tư” hết khả năng tài chính sẽ bị vô hiệu hóa tài khoản và bị chiếm đoạt tiền đã chuyển vào ứng dụng, bị “đánh văng” khỏi các hội, nhóm, bị chặn liên lạc. Trong khi đó, công tác xác minh, truy tìm hiện nay gặp nhiều khó khăn, bởi theo Bộ Công an thì hều hết các nhóm chat đều có địa chỉ ở ngoài lãnh thổ Việt Nam.
Do vậy, để không bị lừa đảo, Bộ Công an khuyến cáo người dân tuyệt đối không nghe theo lời dụ dỗ đầu tư tài chính trên không gian mạng với hứa hẹn lợi nhuận cao; không tham gia vào các nhóm chat, không đầu tư vào các trang web, ứng dụng khi chưa tìm hiểu kỹ thông tin về đơn vị chủ quản.
Nếu có nhu cầu đầu tư, người dân có thể lựa chọn các nền tảng giao dịch chứng khoán được Nhà nước cấp phép hoạt động. Đồng thời, cần tìm hiểu thông tin từ nhiều nguồn, đặc biệt là các nguồn thông tin chính thống như: trang thông tin điện tử của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước và các trang thông tin điện tử về tài chính, ngân hàng.
Bài, ảnh: TRUNG HƯNG
https://baovinhlong.com.vn/phap-luat/202405/thu-doan-lua-dao-dau-tu-chung-khoan-qua-mang-3183334/