CHUYỂN KHOẢN
Sự khác biệt - SWFIT/Blockchain
Việc chuyển tiền từ tài khoản ở nước ngoài tại Dubai sang Nam Phi đòi hỏi phải tuân thủ các quy định của Ngân hàng Trung ương Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất (CBUAE) và Ngân hàng Dự trữ Nam Phi (SARB).
1. Khởi tạo tại Dubai (Ngân hàng gửi tiền)
Chuyển khoản SWIFT/Điện tín: Bạn phải thực hiện “Chuyển khoản điện tín” (TT) thông qua ngân hàng của bạn tại Dubai, sử dụng mạng lưới SWIFT.
Thông tin cần thiết: Đối với các giao dịch chuyển tiền trên 3.500 AED, CBUAE yêu cầu họ tên đầy đủ, số tài khoản (hoặc IBAN), địa chỉ thường trú và giấy tờ tùy thân (hộ chiếu/thẻ căn cước).
Các trung gian thanh toán bù trừ: Ngân hàng của bạn ở Dubai sẽ chuyển khoản thanh toán thông qua một ngân hàng đại lý/thanh toán bù trừ (thường ở Mỹ hoặc châu Âu nếu chuyển khoản bằng USD/EUR) trước khi đến Nam Phi. Nói cách khác, nó đi qua hệ thống do phe Cabal kiểm soát.
2. Biên lai tại Nam Phi (Tổ chức tài chính được ủy quyền)
Các tổ chức tài chính được ủy quyền: Chỉ những ngân hàng đã đăng ký (ví dụ: Standard Bank, Nedbank, Absa) mới được Ngân hàng Trung ương Nam Phi (SARB) ủy quyền giao dịch ngoại hối.
Thông báo: Sau khi tiền được chuyển đến, ngân hàng Nam Phi của bạn sẽ thông báo cho bạn. Thông thường, bạn có 30 ngày để “nhận” hoặc phê duyệt khoản thanh toán nhận được thông qua ứng dụng ngân hàng hoặc cổng thông tin trực tuyến.
Báo cáo cán cân thanh toán: Bạn phải cung cấp mã cán cân thanh toán (BoP) để phân loại lý do chuyển khoản (ví dụ: quà tặng, lợi nhuận đầu tư hoặc lương).
3. Tuân thủ và Giám sát của Ngân hàng Trung ương
Báo cáo cho SARB: Ngân hàng Nam Phi của bạn (Tổ chức tài chính được ủy quyền) có nghĩa vụ pháp lý phải báo cáo tất cả các giao dịch quốc tế cho Cục Giám sát Tài chính (FinSurv) của SARB.
Báo cáo FIC: Bất kỳ giao dịch chuyển khoản điện tử nào từ 20.000 R$ trở lên cũng phải được báo cáo cho Trung tâm Tình báo Tài chính (FIC) để giám sát hoạt động rửa tiền.
Thuế thu nhập doanh nghiệp (AIT) và giới hạn: Mặc dù không có giới hạn về số tiền nhận được, nhưng nếu số tiền này trước đây đã được chuyển ra nước ngoài, bạn phải đảm bảo rằng chúng vẫn nằm trong giới hạn Thuế suất tự chọn duy nhất (1 triệu R$) hoặc Thuế suất đầu tư nước ngoài (10 triệu R$) của bạn.
Hồ sơ: Đối với các khoản tiền lớn hoặc bất thường, ngân hàng có thể yêu cầu bằng chứng về nguồn gốc tiền (ví dụ: sao kê ngân hàng từ Dubai, hợp đồng mua bán tài sản hoặc hợp đồng lao động).
4. Thời gian thực hiện và chi phí
Thời gian thực hiện: Thông thường, việc chuyển khoản mất từ 2 đến 4 ngày làm việc, tùy thuộc vào quá trình thanh toán trung gian của ngân hàng và các ngày lễ.
Phí: Bạn cần chuẩn bị trả phí SWIFT, phí hoa hồng của ngân hàng chuyển tiền và có thể cả phí “can thiệp” từ các ngân hàng thanh toán bù trừ.
Chuyển khoản Blockchain
1.Thời gian: Vài giây
2.Chi phí: Chỉ bằng một phần nhỏ chi phí của SWIFT.
3.Quy trình: Trực tiếp, điểm-đến-điểm, không qua trung gian.
Kraken Financial, một ngân hàng được cấp phép tại bang Wyoming và liên kết với Payward cùng sàn giao dịch Bitcoin và crypto Kraken, đã được chấp thuận mở tài khoản master tại FED. Điều này giúp Kraken trở thành ngân hàng tài sản số đầu tiên tại Mỹ có quyền truy cập trực tiếp vào hệ thống FED sau 5 năm chờ đợi.
Trước đây: Công ty crypto phải gửi thanh toán qua ngân hàng lớn như JPMorgan → FED → giao dịch được xử lý, khiến chi phí cao hơn và chậm hơn.
ĐỐI VỚI NGÂN HÀNG — ĐÂY LÀ BẢN ÁN TỬ HÌNH:HÌNH:
