Từ 300 Triệu Lên 20 Tỷ Sau 23 Năm: Phương Pháp Đầu Tư Tối Giản Của Một F0 Đời Đầu
Sau buổi livestream chia sẻ về các chiến lược đầu tư dài hạn hôm trước, tôi có dịp trao đổi riêng với một nhà đầu tư kỳ cựu theo dõi chương trình. Anh bắt đầu tham gia thị trường từ năm 2003 với số vốn ban đầu là 300 triệu đồng. Đến thời điểm hiện tại, quy mô danh mục của anh đã đạt gần 20 tỷ đồng.
Nhìn vào dữ liệu bề nổi: Chặng đường 23 năm, mức lợi nhuận tạo ra xấp xỉ 20 tỷ. Về mặt toán học, nếu tính tỷ suất lợi nhuận kép (CAGR), tài sản của anh tăng trưởng đều đặn ở mức xấp xỉ 20%/năm liên tục trong hơn 2 thập kỷ.
Để duy trì hiệu suất này, hệ thống giao dịch của anh được xây dựng cực kỳ tối giản với 3 nguyên tắc cốt lõi:
1. Lựa chọn doanh nghiệp đồng pha với vĩ mô Anh chỉ tập trung vào các doanh nghiệp có chu kỳ phát triển gắn liền với sự đi lên của nền kinh tế quốc gia. Tư duy ở đây là: Dòng tiền lớn và chính sách luôn hướng tới mục tiêu phát triển đất nước, việc doanh nghiệp tăng trưởng chỉ là vấn đề thời gian. Thông thường, chu kỳ chờ đợi sẽ không vượt quá 1 đến 2 năm để đón một sóng lớn.
2. Kỷ luật chốt lời tuyệt đối ở mốc 20%/năm Đây là nguyên tắc định hình nên tỷ suất sinh lời của anh. Mục tiêu lợi nhuận được đặt cố định ở mức 20%/năm – không hơn, không kém.
- Hành động: Khi cổ phiếu đạt đúng biên độ lãi 20%, anh sẽ bán hạ tỷ trọng hoặc chốt lời toàn bộ, bất chấp việc cổ phiếu có thể tăng tiếp 50% hay 100% cũng không tiếc, không quan tâm.
- Luân chuyển vốn: Dòng tiền sau khi chốt lời sẽ được chuyển sang mã thứ 2 đang ở vùng giá nền, hoặc nằm chờ mã số 1 điều chỉnh về mức định giá hợp lý.
3. Xử lý rủi ro dựa trên nguyên tắc gốc Còn trong trường hợp cổ phiếu đi ngang, không đạt mốc 20%/năm hoặc ghi nhận mức sinh lời âm, thì hãy xem lại nguyên tắc 1: Doanh nghiệp đi cùng hướng với nền kinh tế của đất nước. Tiếp tục nắm giữ vì kiểu gì cũng lên.
Anh có chia sẻ thêm một vài yếu tố định lượng khác trong việc lọc cổ phiếu, nhưng vì tính bảo mật bí mật kinh doanh của anh, tôi xin phép không đi sâu vào chi tiết này.
Thực tế trên thị trường, những khoản lãi lớn nhất thường chỉ cần những phương pháp đầu tư đơn giản nhất. Sự phức tạp không nằm ở số lượng chỉ báo, mà nằm ở sự kỷ luật và tâm lý.
Và tôi may mắn được chiêm ngưỡng cái por của anh ấy,mọi người đoán xem giờ vị thế của anh ấy đang full tiền hay full cổ mã nào ?