2.Hãy nghiên cứu thật kỹ thất bại của bản thân và rút kinh nghiệm một cách thông minh, bạn có thể nâng cao số tiền lãi có được nhờ đầu tư.
Suy ngẫm về thất bại và đúc kết kinh nghiệm là thói quen quan trọng nhất của Buffett trong đầu tư. Buffett từng phân tích kỹ lưỡng hàng tá khoản đầu tư thất bại của mình và ông không ngừng tự hỏi nguyên nhân dẫn đến sự thất bại là từ đâu.
Quá trình này thật sự không dễ chịu gì, nhưng lãi suất có được sau đó lại vô cùng rõ ràng, tỷ lệ đầu tư thành công của ông ngày càng cao.
3.Nhất định không để những cám dỗ làm bạn chệch hướng
Liên quan đến bí quyết đầu tư của Buffett, con trai ông, Peter đã từng nói một cách ngắn gọn: "Cha tôi chưa bao giờ bị các tác nhân bên ngoài cám dỗ hay ảnh hưởng, ông chỉ không ngừng đọc sách và suy ngẫm.”
Đối với một người trưởng thành mà nói, sự quyết tâm và nghị lực là điều không thể thiếu, nhất là khi đối mặt với sự cám dỗ, trên thực tế lại có mấy ai có thể tỉnh táo.
Chỉ cần vượt qua được sự cám dỗ đó thì giàu có chỉ còn là vấn đề thời gian.
4.85% chiến lược đầu tư của tôi đến từ Graham, 15% từ Fisher
Newton từng nói, ông ấy có thể trở thành vĩ nhân, là vì ông ấy đã đứng trên vai của những người khổng lồ.
Thật vậy, danh sư xuất cao đồ, nếu ta học được sự khôn ngoan và kinh nghiệm của những người đi trước, thì ta có thể gặt hái được thành công nhanh hơn, hiệu quả hơn.
Buffett cũng không ngoại lệ, có thể nói ông là người dành cả đời để học hỏi.
Đọc sách là thói quen quanh năm của ông. Trong đâù tư, ông từ lâu đã xem Benjamin Graham và Philip Arthur Fisher là người chỉ dẫn của mình.
Ông học hỏi triệt để những tinh hoa và trí tuệ đầu tư của 2 người họ và tích hợp những kinh nghiệm vào thực tiễn, tạo nên đế chế huyền thoại của riêng ông.
5.Trong một cuộc đua marathon, nếu muốn trở thành quán quân, bạn bắt buộc phải chạy đủ lộ trình để đến đích
Buffett một khi đã chọn được cổ phiếu để đầu tư, ông sẽ mua số lượng lớn và giữ chúng lâu dài.
Buffett kịch liệt phản đối việc mua bán ngắn hạn, ông đã nhiều lần khuyên các nhà đầu tư nên giữ thái độ bình tĩnh, rèn luyện tính kiên nhẫn.
Nếu làm được như vậy, khoản đầu tư của bạn sẽ được đền đáp xứng đáng.
6.Mỗi sáng thức dậy, tôi đều bắt đầu mang giày từ cùng một bên chân trước, luôn cạo râu cùng một bên trước
Đại học Washington từng mời Buffett và bạn thân của ông - Bill Gates đến diễn thuyết. Lúc ấy, 2 người họ đang giữ vị trí người giàu thứ nhất và thứ 2 trên thế giới.
Các sinh viên hỏi những câu hỏi hot như:
“Ông dựa vào đầu tư để làm giàu như thế nào?”,
“Hai ông làm thế nào để trở nên gi:àu có đến như vậy?”…
Buffett trả lời:
“Câu trả lời không nằm ở chỉ số IQ. Tại sao những người có chỉ số IQ cao lại không chắc giàu có. Nguyên tố để trở nên giàu có nằm ở thói quen.”
Về câu trả lời này, ông Gates ngồi bên cạnh đồng tình sâu sắc và ông tin rằng những thói quen tốt không chỉ là chìa khóa để thành công trong đầu tư mà còn là nấc thang để làm giàu.
(HBR school)
Lợi nhuận chỉ là đích đến, quy trình mới là con đường.
“Nếu bạn tập trung quá nhiều vào lợi nhuận - bạn sẽ bị cuốn vào trò chơi cảm xúc - thứ phá hỏng tư duy logic và chiến lược của bạn.” Van Tharp.
Rất nhiều nhà đầu tư bước vào thị trường với khao khát kiếm tiền nhanh. Nhưng sau vài lần thất bại cay đắng, họ hoặc bỏ cuộc vì nản, hoặc tiếp tục lao vào thị trường mà không hề thay đổi cách làm. Cả hai con đường này đều dẫn tới thất bại. Vì gốc rễ không nằm ở kỹ năng ngắn hạn, mà ở cách họ suy nghĩ về đầu tư.
Van Tharp, tác giả “giáo trình” tâm lý đầu tư Super Trader, nói rất rõ: “Bạn không giao dịch thị trường. Bạn giao dịch niềm tin của mình về thị trường.” Đó là lý do ông luôn nhấn mạnh: đừng chỉ tập trung vào kết quả, mà hãy tập trung vào quy trình.
Hãy tưởng tượng bạn muốn vượt qua một con sông lớn. Nếu không có một chiếc cầu kiên cố, bạn sẽ rơi xuống và bị cuốn trôi. Trong trading, quy trình chính là chiếc cầu ấy.
Xây dựng hệ thống giao dịch cần sự kiên nhẫn, chính xác và kiểm nghiệm liên tục. Đừng là người chỉ mua theo tin đồn hay thứ đang “tăng nóng” với hy vọng may mắn. Đó giống như nhảy liều qua sông mà không chuẩn bị, sớm muộn cũng ngã đau.
Giao dịch cũng giống như trồng cây. Nếu chỉ muốn hái quả mà không chịu tưới nước, bón phân, cái cây sẽ chết khô. Tương tự, nếu bạn chỉ chăm chăm nhìn vào lợi nhuận ngắn hạn mà quên hoàn thiện quy trình, bạn sẽ rơi vào vòng lặp thất bại.
Van Tharp dạy rằng: “Thành công đến từ việc thực hiện đúng đắn những bước nhỏ mỗi ngày, không phải từ những lần chiến thắng lớn bất ngờ.”
Tận hưởng hành trình, ngay cả khi thị trường không chiều ý bạn.
“Khi bạn tập trung vào quy trình, bạn học cách yêu thích hành trình hơn là đích đến,” Tharp nói.
Quy trình không chỉ giúp bạn đánh giá và cải thiện chính mình, mà còn là nền tảng để tiến xa hơn ngay cả khi gặp thua lỗ.
Lợi nhuận cuối cùng chỉ là kết quả của việc làm đúng.
Thay vì chỉ hỏi “Tôi kiếm được bao nhiêu?”,
Hãy tự hỏi:
-Tôi đã tuân thủ đúng quy trình chưa?
-Hệ thống của tôi có phù hợp với thị trường hiện tại không?
Hãy biến quy trình thành ngọn hải đăng dẫn lối cho bạn và chúc bạn đủ kiên nhẫn để biến trading thành một hành trình thú vị, xứng đáng.
(happylive)
MUỐN TRỞ THÀNH NHÀ ĐẦU TƯ KHÁC BIỆT? HÃY HỌC CÁCH CHỐNG LẠI CHÍNH CON NGƯỜI CỦA MÌNH
Khi mới tham gia đầu tư, William O’Neil đã phạm phải hầu hết sai lầm mà các bạn cũng thường mắc phải.
Dưới đây là 7 bài học xương máu mà O’Neil đúc kết sau nhiều năm chinh chiến:
1.Bạn phải mua cổ phiếu khi chúng đang ở trong xu hướng tăng giá, không phải trong xu hướng giảm giá. Và khi bạn muốn mua thêm, hãy làm điều đó chỉ khi cổ phiếu đã tăng giá từ điểm mua của bạn, chứ không phải giảm giá xuống thấp hơn.
2.Bạn mua cổ phiếu khi chúng đang ở gần đỉnh cao nhất trong năm, không phải ở gần đáy cũ và trông có vẻ rẻ đi. Bạn nên mua các cổ phiếu có yếu tố cơ bản tốt, thị giá cao hơn là những cổ phiếu có thị giá rẻ.
3.Bạn phải học cách cắt lỗ thật nhanh khi khoản lỗ vẫn còn nhỏ, chưa tới 7% - 8%, chứ không nên chờ đợi và hy vọng giá sẽ tăng trở lại. Rất ít khi những hy vọng hão huyền này sẽ trở thành sự thực.
4.Bạn đừng nên chú ý quá nhiều đến giá trị sổ sách, cổ tức hoặc P/E. Lịch sử 100 năm qua cho thấy, đây là những tiêu chí ít có ảnh hưởng hoặc không có nhiều giá trị dự báo để nhận ra các công ty thành công nhất trong lịch sử nước Mỹ. Thay vào đó, hãy tập trung vào những yếu tố đã được lịch sử kiểm chứng như: tăng trưởng EPS và tăng trưởng doanh số cao, hành động giá và khối lượng, và liệu công ty có giữ vị trí số 1 trong ngành với sản phẩm mới, ưu việt.
5.Bạn không cần phải sử dụng các dịch vụ tư vấn đầu tư hoặc thư tư vấn thị trường. Cũng đừng bao giờ để bản thân bị lay động bởi những lời khuyên từ các nhà phân tích hoặc bạn bè, những người chỉ thể hiện các ý kiến chủ quan cá nhân (do đó thường sai lầm).
6.Bạn phải rèn cho bản thân trở nên quen thuộc với các đồ thị giá, đồ thị tuần, đồ thị tháng và đồ thị khối lượng - là công cụ vô giá của các nhà giao dịch chuyên nghiệp nhưng lại bị các nhà giao dịch nghiệp dư bỏ qua.
7.Cuối cùng, bạn phải học cách sử dụng những quy tắc bán đã được thời gian kiểm chứng để biết được khi nào nên chốt lãi. Bạn sẽ cần đến các quy tắc giao dịch đúng đắn để biết khi nào là thời điểm tốt nhất tham gia thị trường, khi nào cần phải chốt lãi và khi nào cần phải hạn chế đầu tư. 90% các nhà đầu tư không biết đến những nguyên tắc sống còn này.
Tất cả những hành động sáng suốt này hoàn toàn trái ngược với bản năng con người! Thực sự, thị trường chứng khoán luôn thể hiện bản năng con người và tâm lý đám đông mỗi ngày, nhưng đồng thời hoạt động theo quy luật cung cầu. Vì hai yếu tố này cùng tồn tại song song theo thời gian, hoàn toàn đúng khi nói rằng, mẫu hình giá ngày hôm nay cũng giống 50 năm hoặc 100 năm trước. Chỉ có số ít nhà đầu tư hiểu rõ và nhận thức được thực tế này. Đây sẽ là lợi thế vô giá của bạn.
Trích từ bộ sách “Làm Giàu Từ Chứng Khoán” của William J. O’Neil – (happylive)
Cây tre phát triển từ mầm, khi mới mọc thì tốc độ sinh trưởng rất chậm. Đôi khi, chúng mất 4 năm chỉ tăng thêm 3 cm. Nhưng khi đến năm thứ 5, nó sẽ phát triển với tốc độ 30 cm mỗi ngày, và chỉ m.ất 6 tuần sau đó để đạt chiều cao 15 mét.
Tại sao thời gian ban đầu chúng mọc rất chậm, nhưng sức công phá sau đó lại mạnh mẽ đến vậy?
Hóa ra nó dành toàn bộ sức lực cho việc cắm rễ hàng trăm mét dưới đất trong 4 năm đầu tiên. Vì rễ ăn sâu và rộng nên khi “thời tới”, nó phát triển nhanh hơn bất kỳ loại thực vật nào.
Và con người cũng vậy.
Có người học 3 năm nhưng bỏ cuộc vì chưa thấy kết quả. Có người làm 5 năm chán nản vì chưa thấy “nở hoa”. Có người đi làm 10 năm rồi đột nhiên bứt phá khiến cả thế giới bất ngờ. Nhưng sự bứt phá ấy không đến từ một phút bốc đồng, mà là cả một hành trình trầm lặng và có chiến lược.
Giỏi không cần khoe, cứ làm âm thầm tới lúc thành công bạn sẽ không cần giới thiệu.
Cây tre không cần gào lên để lớn, nó âm thầm và khi “bật dậy” thì không ai cản được.
Bạn đang “giấu tài” hay bạn đang loay hoay vì chưa thấy kết quả?
Nếu bạn đã gieo hạt, đã cày xới, đã kiên trì mỗi ngày đừng bỏ cuộc khi chưa tới mùa tre vươn lên. Bí quyết không nằm ở việc bạn “lên” nhanh thế nào mà là bạn “chịu sâu” được tới đâu.
Hiểu được định luật cây tre, người khôn ngoan sẽ biết dày công chuẩn bị, chăm chỉ rèn luyện, tích t.iểu thành đại, lấy nhu thắng cương để cuối cùng đạt được thành tựu của riêng mình. Càng là sự nghiệp lớn thì càng cần phải bỏ ra công sức nhiều và thời gian lâu dài mới có thể đạt được. Thành công thì không bao giờ sợ muộn.
(HBR school)
Đi dạo với thú cưng và câu chuyện thị trường chứng khoán!
Mấy ngày qua có rất nhiều bạn trẻ than thở rằng lỡ mua đỉnh nên lỗ rất nhiều khi thị trường SỤP. Họ hỏi mình rất nhiều rằng có nên cắt lỗ, có nên mua thêm bình quân giá, có nên bán bớt, có nên này, có nên kia hay không, rất nhiều cái “có nên”…
Đó là câu hỏi khi bạn bước vào TTCK với một tâm thế của một người chưa nhiều kinh nghiệm nhưng lại muốn giàu nhanh.
TTCK ở khía cạnh nào đó nó chính là canh bạc, còn nếu nhìn về sâu xa thì nó là kênh huy động vốn cho doanh nghiệp, cho nền kinh tế và nó phản ánh sức mạnh của doanh nghiệp và của nền kinh tế. Nếu bạn chỉ nghĩ đúng bản chất thì bạn sẽ chẳng mảy may làm gì đến việc giá chứng khoán chạy lên hay chạy xuống cả mà thứ bạn quan tâm chính là nền tảng cốt lõi của doanh nghiệp đó: Lợi nhuận.
Nhưng không phải lúc nào lợi nhuận tăng thì giá cp cũng tăng, và ngược lại không phải lúc nào lợi nhuận giảm thì giá cp cũng giảm theo. Có những lúc, lợi nhuận tăng và giá cp giảm, còn lợi nhuận giảm thì giá cp lại tăng.
Tại sao nó lại như vậy? Bởi đơn giản, giá cp nó phản ánh tâm lý của bạn, trong khi đó lợi nhuận doanh nghiệp chỉ phản ánh bản chất của doanh nghiệp đó.
Vậy thì khi đã nắm cp mà giá nó cứ xuống dù lợi nhuận DN vẫn tăng thì nên làm gì?
Thật ra, thị trường chứng khoán đôi khi phản ứng cũng như việc bạn đi dạo và dẫn theo một chú ■■■ vậy. Có lúc, chú ■■■ sẽ chạy trước bạn, bạn chạy sau nó. Cũng có lúc, nó ham chơi, vui thú hoặc để ý một thứ gì đó trên đường nó chạy, nó dừng lại và bạn thì vẫn chạy, nên nó sẽ ở phía sau bạn. TTCK cũng vậy thôi. Có lúc lợi nhuận doanh nghiệp tăng nhưng giá cp thì cứ xuống và ngược lại có lúc lợi nhuận thì cắm đầu và giá cp thì cứ tăng phi mã.
Vậy làm sao để biết được cần làm gì?
Giá cp như chú ■■■ vậy, có lúc chạy trước và cũng có lúc chạy sau, nhưng cơ bản, người chủ chạy đâu, nó sẽ theo đó. Nó sẽ chẳng bao giờ chạy ngược chiều với bạn mãi mãi được, mà nó luôn chạy theo hướng chạy của bạn.
Do đó, dù giá cp có khi phản ứng hoặc đi ngược chiều với lợi nhuận của doanh nghiệp nhưng cơ bản nó sẽ luôn theo chiều của lợi nhuận doanh nghiệp. Nếu lợi nhuận của DN đang trên đà tăng, thì trước hay sau nó cũng sẽ tăng theo, ngược lại nếu lợi nhuận của DN trên đà giảm thì trước hay sau nó cũng giảm thôi.
Vì vậy, cái thứ duy nhất bạn “có nên” làm đó là hãy kiểm tra xem lợi nhuận của DN bạn là trên đà đi lên hay trên đà đi xuống.
Nếu nó đi xuống thì có lẽ bạn sẽ khó khăn đấy, còn nó đi lên, cứ mạnh dạn mà nắm giữ.
(V.N)
ĐỪNG CỐ ĐOÁN VN-INDEX SẼ LÀM GÌ TIẾP THEO?
Trên thị trường chứng khoán, phần lớn nhà đầu tư đều tin rằng, nếu họ dự đoán đúng “ngày mai VN-Index tăng hay giảm”, họ sẽ kiếm được tiền. Họ bàn tán, tranh luận, khẳng định chắc nịch - rồi cố chứng minh mình đúng.
Nhưng bạn biết không chính thói quen “cố dự đoán thị trường”, đều khiến phần lớn nhà đầu tư thường xuyên thua lỗ trên thị trường.
Những nhà đầu tư vĩ đại như Jesse Livermore, William O’Neil hay Richard Wyckoff - những người đã sống sót qua nhiều thập kỷ thăng trầm của thị trường - chưa bao giờ cố đoán thị trường.
Họ xem mình là học trò khiêm nhường của Ngài Thị Trường.
Vì họ biết, tính khí của thị trường vốn thất thường, và mọi dự báo chủ quan đều vô nghĩa nếu không lắng nghe những gì thị trường đang thật sự “nói”.
Việc cố đoán thị trường là biểu hiện của tư duy “over-intellectualization” – suy nghĩ quá mức, tính già hóa non.
Khi bạn đặt quá nhiều kỳ vọng vào kịch bản do mình tưởng tượng, bạn sẽ mất khả năng phản ứng khi thị trường đi ngược lại.
Cái tôi bắt đầu chiếm chỗ lý trí. Bạn không còn nhìn thị trường như nó là, mà nhìn nó như bạn muốn nó phải là. Và rồi, thay vì hành động theo giá và khối lượng – bạn bắt đầu tranh cãi với chính thị trường.
Livermore từng nói: “Đừng cố gắng đoán thị trường sẽ làm gì tiếp theo, đơn giản hãy hành động đúng đắn với những gì mà hiện tại thị trường đang nói với bạn”.
Cũng với giọng điệu tương tự như Livermore, O’Neil thuyết phục các nhà đầu tư không cần phải biết thị trường ngày mai sẽ diễn ra như thế nào, mà chỉ cần biết thị trường đang làm gì ở hiện tại và thị trường đã thực sự hành động ra sao trong cách đây vài tuần và hiện tại”.
Toàn bộ các dòng trích ở trên đang muốn khuyên bạn loại bỏ cảm xúc ra khỏi giao dịch. Đối với Livermore, bộ đôi quỷ dữ là nỗi sợ hãi và hy vọng luôn hủy hoại tất cả các nhà đầu tư vốn chỉ hành động dựa trên cảm xúc.
Theo nhìn nhận của Livermore, không có nhà đầu tư nào không có nỗi sợ hãi và hy vọng, mà vấn đề là họ thường sợ hãi và hy vọng không đúng lúc “… khi bạn đưa sự hy vọng và nỗi sợ hãi vào hoạt động đầu cơ tài chính… bạn sẽ trở nên rối trí ở các giao dịch thất bại.”
Trong khi đó, khi hoạt động bằng lý trí, không hề có sự sợ hãi, bạn sẽ biết cách giữ gìn sự cân bằng cảm xúc khi thua lỗ trên thị trường. O’Neil thường trích dẫn lời khuyên của Richard Wyckoff: “Hãy hạ quy mô giao dịch xuống mức mà bạn có thể ngủ ngon”.
Nếu bạn thật sự muốn học cách đọc thị trường thay vì đoán, hãy bắt đầu từ những tư tưởng kinh điển của Livermore, O’Neil và Wyckoff – những người đã biến tri thức thành tự do tài chính.
happylive
Chủ thớt ngày ngày mòn mỏi đợi về bờ :))
Nhưng có vẻ là đợi em tới kiếp nào r