CTG - NGÂN HÀNG QUỐC DOANH CÓ NỀN TẢNG VÀ KQKD TĂNG TRƯỞNG VỮNG CHẮC
Ngành Ngân Hàng được đánh giá sẽ phân hóa khá rõ nét trong năm 2023 và cơ hội sẽ đến với 1 số cổ phiếu nhất định.
STB là một trong cổ phiếu Bank mà Efinkey đã tư vấn liên tục từ tháng 3 đến nay. Và bây giờ, Efinkey giới thiệu thêm 1 cổ phiếu bank khác, đó là CTG - VietinBank
Vậy triển vọng cho Vietinbank trong nửa cuối 2023 và đầu 2024 là gì?
Cho giai đoạn tới, Efinkey cho rằng điểm nhấn của CTG sẽ đến từ:
(1) Chiến lược kiểm soát rủi ro tốt và Chất lượng tài sản ổn định. Đánh giá về chất lượng tài sản, cuối Q2.2023, CTG ghi nhận tỷ lệ NPL ở mức 1.27%, tương đương quý liền kề và thuộc Top 3 các ngân hàng có NPL tăng thấp nhất hệ thống. Về chiến lược kiểm soát rủi ro, CTG liên tục chủ động tăng trích lập dự phòng từ năm 2021 đến nay, giúp “gia cố” bộ đệm dự phòng rủi ro dày hơn nhiều so với giai đoạn trước đó, tạo lợi thế tăng trưởng lợi nhuận trong thời gian tới.
(2) Tăng trưởng tín dụng của CTG nửa đầu năm 2023 đạt 1.364 nghìn tỷ đồng, tương đươn 6.5%, cao hơn so với trung bình ngành là 4.73%
(3) CTG là một trong số ít ngân hàng có thể cải thiện NIM từ nửa cuối 2023. (ngoài ra còn có STB và VIB)
Kết thúc Q2.2023, CTG ghi nhận lũy kế 6T2023 với tổng thu nhập hoạt động và LNST đạt lần lượt là 17.772 tỷ đồng (+11,5% YoY) và 5.203 tỷ đồng (+12% YoY).
Đáng chú ý, biên lợi nhuận gộp của CTG đạt kết quả ấn tượng khi liên tục tăng trong các năm qua.
Cho năm 2023, Ước tính CTG sẽ đạt 71.293 tỷ tổng thu nhập hoạt động +11.2% svck; LNST +16.2% svck đạt 19,567 tỷ.
Tại ngày 11/09/2023, Efinkey khuyến nghị Target trung hạn cho CTG là 40. Vùng giá mua vào là 32 - 33, tương ứng mức sinh lời kỳ vọng 25%/6 tháng
Nhà đầu tư có thể tham khảo thêm qua kênh Youtube:
https://www.youtube.com/efinkey
=============================
Quý nhà đầu tư có nhu cầu mở tài khoản (Miễn phí) có thể quét QR hoặc để lại lời nhắn cho Efinkey nhé.