1. Thượng tầng ổn định
Điểm sáng của Eximbank sau hơn 8 năm nay cũng đã có “chủ” rồi, không như các năm trước là DHCD toàn bất thành rồi tranh đấu nội bộ để có quyền kiểm soát, năm nay đã là GELEX tham gia vào bằng cách:
-
Ứng cử người vào HDQT
-
GELEX trở thành cổ đông lớn EIB (nắm 10%).
-
VIX cũng nắm giữ rất nhiều EIB (CTS SHS cũng có, nhưng với tôi thì đây chỉ là đầu tư, còn GEX là dùng VIX để cầm hàng EIB).
2. ĐHCĐ 2025 có điểm gì chú ý
-
Kế hoạch tăng vốn và chia cổ tức: EIB còn 2.431 tỷ đồng lợi nhuận chưa phân phối hợp nhất năm 2024. Ngân hàng dự kiến không chia cổ tức năm 2024 để củng cố năng lực tài chính và hỗ trợ tăng trưởng bền vững.
-
Khóa room ngoại không vượt quá 6% vốn điều lệ từng thời kỳ.
-
Không tăng vốn nhưng vẫn đặt kế hoạch tăng trưởng 2 con số cho thấy kinh doanh cốt lõi của DN sẽ được cải thiện là chính thay vì mở rộng quy mô liền, đây cũng là 1 yếu tố trung lập. Còn khóa room ngoại thì đơn giản là Eximbank muốn bản thân mình “đẹp hơn” trước khi tìm đối tác chiến lược.
Đây là 1 trong những yếu tố thay đổi lớn, vì khi các Bank tập trung chuyển đổi số thì sẽ giúp thuận tiện giao dịch cho khách hàng, ngoài ra sẽ bổ sung thêm được nhiều sản phẩm.
Với tôi thì chia sẻ của anh Hải chính là nằm ở chuyển đổi số. Một ví dụ cho việc chuyển đổi số thành công là MBB, trước đó đã thu hút rất nhiều NDT nước ngoài nhờ yếu tố này, hoặc có thể kể đến thương vụ Dragon Capital mua MBS khi thấy công ty này đang tăng cường chuyển đổi số. Và diễn biến giá cổ phiếu của cả 2 thì tăng rất tốt.
3. Vì sao TM tham gia EIB lại là điều tốt
Đầu tiên, phải hiểu Eximbank được biết đến là một trong các ngân hàng hàng đầu cung cấp các dịch vụ dành cho các doanh nghiệp, nhất là trong lĩnh vực hoạt động xuất nhập khẩu như: tài trợ tín dụng, triết khấu, giấy tờ có giá với lãi suất ưu đãi, huy động vốn tiền gửi, thanh toán trong nước và quốc tế, mua bán vàng và ngoại tệ…
Cho nên, khi đã tạo được thế trận giữa GEX - VIX - EIB - VSC - HAH:
-
GEX giữ EIB
-
VIX giữ HAH EIB VSC
-
VSC giữ HAH
-
Các quỹ nắm giữ, người nội bộ Exim qua VSC,…
Thì chúng ta phải đánh giá ở một góc độ khác, tôi cho rằng Eximbank sẽ có thêm tệp khách hàng từ 2 doanh nghiệp cảng - vận tải biển là tiềm lực giúp Eximbank quay lại vị thế chuyên biệt trong mảng cho vay doanh nghiệp lĩnh vực hoạt động xuất nhập khẩu.
4. Liệu còn yếu tố nào khác
Thật ra cũng từng có đồn đoán Eximbank sẽ sở hữu 1 công ty chứng khoán, mong là sẽ thành hiện thực và phải sớm, vì đây là xu thế chung, chúc các Ngân hàng hoàn thiện hệ sinh thái và phục vụ được nhiều tệp khách hàng.
5. Định giá:
Sẽ rất khó để định giá EIB, ngoài việc P/B đang rất rẻ, nhưng cái nhìn chính sẽ là Eximbank bây giờ đã có người dẫn dắt, tập trung kinh doanh chứ không còn những cuộc đấu đá nữa.
Câu chuyện có, kĩ thuật tốt, với tôi thì đáng để đầu tư và mục tiêu 30.000 vnd/cổ sẽ không quá khó.
Tư vấn mở tài khoản chứng khoán:
Margin 3:7 lãi 9.9%/năm, phí 0.15%
Bảo lãnh thêm sức mua đầu ngày
Có hàng T0
Điện thoại: 0912107487
