Đầu tư tốt không nhất thiết phải luôn đưa ra quyết định đúng mà là đừng thường xuyên làm sai.
- Khác Biệt Giữa Kiếm Tiền và Giữ Tiền
Jesse Livermore, sinh năm 1877 và là một trong những nhà giao dịch chứng khoán vĩ đại nhất trong thời của ông, đến năm 30 tuổi ông có giá trị tài sản ~ 100 triệu USD đã điều chỉnh theo lạm phát.
Abraham Germansky là một nhà phát triển Bất động sản triệu phú, người đã kiếm được nhiều tiền trong những năm 1920 ầm ỉ.
Tuy nhiên, câu chuyện của 2 ông là minh chứng rõ ràng cho thấy việc kiếm tiền và giữ tiền là hai khía cạnh hoàn toàn khác nhau trong đầu tư.
Vào tháng 10 năm 1929, khi Jesse Livermore trở thành một trong những người giàu nhất thế giới nhờ đặt cược đúng đắn vào Thị trường chứng khoán, Abraham Germansky lại mất tất cả và tự kết liễu cuộc đời. 4 năm sau đó, Livermore cũng rơi vào bi kịch tương tự, mất hết tài sản và tự tử sau khi mắc nợ nần chồng chất. Cả hai đều giỏi trong việc kiếm tiền và thất bại trong việc giữ tiền.
- Warren Buffett: Nguyên Tắc Đầu Tư Bền Vững
Nguyên tắc đầu tiên là không để mất tiền; Nguyên tắc thứ hai là đừng quên nguyên tắc thứ nhất
Buffett không chỉ tìm cách tối đa hóa lợi nhuận mà còn chú trọng đến việc giảm thiểu rủi ro và duy trì sự ổn định trong dài hạn.
Mọi người luôn cố gắng tìm tòi cách mà Buffet đạt được thành công như hiện tại, như là làm thế nào để lựa chọn công ty tốt nhất, tìm được cổ phiếu định giá rẻ nhất hay những nhà quản lý giỏi nhất. Khó đấy. Một cách tiếp cận dễ hơn nhưng không kém phần quan trọng là chỉ ra những gì ông ấy không làm.
Ông không mắc nợ nần chồng chất,
Ông không hoảng sợ và bán tháo cổ phiếu trong suốt 14 cuộc suy thoái,
Ông không gắn bó cứng nhắc với một chiến lược duy nhất,
và Luôn giữ cho chi tiêu cá nhân trong tầm kiểm soát.
Buffett đã sống sót qua nhiều thăng trầm của thị trường nhờ vào sự kiên nhẫn và chiến lược đầu tư dài hạn. Sự sống sót và kiên định này cho phép ông tận dụng sức mạnh của lãi kép trong suốt hơn 70 năm đầu tư, tạo ra sự khác biệt lớn trong tài sản.
- Bài Học Về Lãi Kép và Sự Kiên Định
Lãi kép chỉ thực sự phát huy tác dụng nếu bạn có thể duy trì tài sản của mình trong thời gian dài, đặc biệt trong những thời kỳ hỗn loạn. Điều này giống như việc trồng cây sồi: một năm tăng trưởng không thể hiện được nhiều, nhưng 10 năm có thể tạo ra sự khác biệt rõ rệt, và 50 năm có thể tạo nên điều phi thường.
Và để có được và duy trì sự phát triển đó đòi hỏi phải tồn tại qua tất cả những thăng trầm không thể đoán trước mà mọi người chắc chắn phải trải qua theo thời gian. Qua đó giúp ta đánh giá cao 3 điều:
Lãi Kép và Sự Ổn Định: Lãi kép không dựa vào việc kiếm được lợi nhuận lớn nhất mà là lợi nhuận ổn định, duy trì liên tục trong thời gian dài. Trong các giai đoạn hỗn loạn, sự ổn định này càng trở nên quan trọng.
Thực Tế và Biên Độ An Toàn: Một kế hoạch đầu tư chỉ hữu ích nếu nó có thể tồn tại trong thực tế đầy biến động. Việc dự phòng cho những sai sót và tạo ra biên độ an toàn giúp tăng khả năng thành công ở cùng một mức độ rủi ro nhất định.
Tầm Quan Trọng của Tư Duy Dài Hạn: Mặc dù trong ngắn hạn, các khoản đầu tư có thể gặp khó khăn, nhưng tư duy dài hạn và khả năng sống sót qua các biến cố là chìa khóa để đạt được thành công. Thị trường chứng khoán và nền kinh tế thường trải qua những chu kỳ tăng trưởng xen lẫn thua lỗ, nhưng khả năng duy trì và kiên nhẫn trong dài hạn sẽ mang lại lợi ích lớn.
Lịch sử kinh tế Mỹ trong hơn 170 năm qua chứng minh rằng: mặc dù có những giai đoạn bi quan, nền kinh tế vẫn tăng trưởng mạnh mẽ trong dài hạn:
1.3 triệu người đã chết trong khi chiến đấu 9 cuộc chiến tranh lớn
4 Tổng thống Mỹ bị ám sát
675.000 người Mỹ đã chết trong một năm vì đại dịch cúm.
30 thảm họa thiên nhiên riêng biệt đã giết chết ít nhất 400 người Mỹ
33 cuộc suy thoái kéo dài tổng cộng 48 năm
Thị trường chứng khoán đã giảm hơn 10% so với mức đỉnh gần nhất không dưới 102 lần. Cổ phiếu mất 1/3 giát trị ít nhất 12 lần.
Theo Google, cụm từ “bi quan kinh tế” đã xuất hiện trên báo ít nhất 29.000 lần
Mức sống của chúng ta đã tăng gấp 20 lần trong hơn 170 năm, nhưng hầu như không ngày nào trôi qua mà thiếu lý do hữu hình cho sự bi quan.
NHƯ VẬY
Để thành công trong đầu tư, không chỉ cần kiếm tiền mà còn phải biết giữ tiền. Sự kết hợp giữa chiến lược kiếm tiền mạo hiểm và chiến lược giữ tiền thận trọng là chìa khóa để đạt được sự bền vững tài chính. Warren Buffett là minh chứng sống cho việc duy trì sự ổn định và kiên định trong đầu tư dài hạn, giúp ông trở thành một trong những nhà đầu tư vĩ đại nhất mọi thời đại. Lãi kép, kế hoạch thực tế, và tư duy dài hạn là những yếu tố cốt lõi trong triết lý đầu tư của ông.