Ngày 1/8, UBCKNN có công văn gửi các công ty chứng khoán (CTCK) yêu cầu đóng góp ý kiến về việc quản lý tách biệt tài sản của nhà đầu tư tại công ty chứng khoán.
Theo đó để triển khai thi hành việc thực hiện quản lý tách biệt tiền của khách hàng với tiền của CTCK theo quy định tại khoản 3 Điều 89 Luật Chứng khoán, UBCKNN dự kiến áp dụng việc CTCK phải quản lý tiền của khách hàng hoàn toàn theo phương thức khách hàng của CTCK mở tài khoản trực tiếp tại ngân hàng thương mại do CTCK lựa chọn để quản lý tiền gửi giao dịch chứng khoán.
Trong thời gian đầu triển khai, để đảm bảo về cơ sở hạ tầng kết nối, 1 CTCK chỉ được lựa chọn từ 1-3 ngân hàng thương mại để khách hàng mở tài khoản quản lý tiền gửi giao dịch chứng khoán. Tuy nhiên, đối với các CTCK nhỏ, UBCKNN khuyến nghị chỉ lựa chọn 1 ngân hàng thương mại.
Nhằm hạn chế rủi ro thanh toán, 1 tài khoản ngân hàng của khách hàng chỉ được kết nối với 1 CTCK. Tài khoản ngân hàng chuyên biệt này chỉ được phục vụ cho giao dịch chứng khoán của khách hàng (Trường hợp 1 ngân hàng thương mại được nhiều hơn 1 CTCK lựa chọn kết nối, với mỗi tài khoản giao dịch chứng khoán tại 1 CTCK, khách hàng phải mở 1 tài khoản chuyên biệt tương ứng tại ngân hàng đó).
Về phương thức xử lý tiền trên tài khoản tiền gửi tại ngân hàng. Trước mắt, để đồng bộ hoạt động và giảm thiểu rủi ro, việc xử lý tiền trên tài khoản tiền gửi mở tại ngân hàng để phục vụ giao dịch chứng khoán của khách hàng thực hiện theo phương thức phong tỏa tiền trên tài khoản ngân hàng chuyên biệt của khách hàng vào đầu ngày và giải tỏa vào cuối ngày.
Lộ trình áp dụng hoàn toàn việc khách hàng mở tài khoản trực tiếp tại ngân hàng thương mại để quản lý tiền gửi giao dịch chứng khoán là 12 tháng kể từ khi văn bản quy phạm pháp luật hướng dẫn có hiệu lực.
Tổng hợp