Phân Bổ Vốn|Kim chỉ nam chứng khoán (P3)

[NguyennDat]

Series ngắn này dành cho những NĐT mới tham gia vào thị trường CK. TTCK có rất nhiều kiến thức và rất nhiều nguồn tham khảo để có thể học . Series này với mục đích giúp NĐT mới có định hướng từ đó dần dần phát triển những hướng đi, phương pháp cho bản thân để con đường đầu tư chứng khoán ngày càng tốt hơn

Ở phần cuối thì việc cuối cùng để con đường đầu tư của anh chị trở nên hoàn thiện mà NĐT thường hay bỏ quên đó là việc phải PHÂN BỔ VỐN phù hợp

1. Phân bổ vốn:
-Trước khi nói chi tiết về việc phân bổ như nào thì đầu tiên NĐT phải hiểu bản chất CHỨNG KHOÁN là kênh đầu tư/tích lũy tài sản. Khi 1 cty làm ăn tốt thì họ sẽ muốn mở rộng quy mô và họ huy động vốn thông qua việc niêm yết trên TTCK và chúng ta là những NĐT có dòng tiền nhàn dỗi và góp vốn vào công ty đó và để công ty phát triển thì tiền của mình cũng sinh sôi

==> Vì thế nên bắt buộc dòng tiền đầu tư chứng khoán phải là dòng tiền tĩnh

-Cấm đầu tư chứng khoán bằng :

• Tiền vay ngân hàng
• Tiền sinh hoạt hàng ngày

==> Bởi sẽ có những lúc mà TTCK nó không vận động như những gì mình mong muốn và kỳ vọng thì lúc đó những áp lực về mặt thời gian sẽ dẫn đến những quyết định sai lầm . Và tệ nhất trong đầu tư CK đó là mình PHẢI BÁN cổ phiếu khi mình CHƯA MUỐN BÁN

1.1 Một số phương pháp phân bổ vốn
-Phương pháp 1: Đây không phải là phương pháp em tự nghĩ ra mà đó là của 1 anh CEO rất giỏi a chia sẻ và e cũng chỉ chia sẻ lại cho mọi người (hình 1). Đó là anh đó quan niệm mình có 1 số tiền A. Anh sẽ chia cái số tiền A đó cho rất nhiều loại tài sản và tùy vào từng thời điểm khác nhau thì tỷ trọng khác nhau.

Ví dụ: Giai đoạn a thấy TT tài chính rủi ro thì a sẽ rút bớt coin, bớt cổ phiếu để chuyển về tiền mặt hoặc trái phiếu. Còn khi nào a thấy cơ hội thì a sẽ chuyển bớt tiền mặt sang cổ phiếu.​

-Phương pháp 2: Đây cũng không phải phương pháp của em mà của a Hiếu Nguyễn - hiện đang là cố vấn cho 1 số doanh nghiệp bên Úc (A/c có thể search chanel HieuTV trên youtube cũng rất hay). Phương pháp đó là anh Hiếu cũn quan niệm NĐT có 1 số tiền A gọi là Lương và ta đi xây dựng những cái loại quỹ cho các mục đích khác nhau(hình 2)

• Quỹ khẩn cấp: cho trường hợp ta bị ốm đau hoặc tự nhiên mất việc , cơ bản là những rủi ro không đoán trước được
• Quỹ tiết kiệm: cho những dự định của chúng ta trong ngắn/trung hạn
• Và cuối cùng là tài khoản đầu tư

==> Chúng ta sẽ đi lấp đầy từng cái quỹ này. Và khi lấp đầy hết những cái quỹ này thì toàn bộ giai đoạn sau, khi có tiền thì ta sẽ đẩy hết vào tài khoản chứng khoán. Và vì có những cái quỹ như này thì trong những trường hợp bất ngờ hoặc lên kế hoạch trong cuộc sống thì chúng ta cũng không phải rút tiền từ trong tài khoản chứng khoán ra

2. Tầm quan trọng của Phân Bổ Vốn (PFM)
-Để thể hiện tầm quan trọng của việc này em sẽ lấy 1 ví dụ cho anh chị NĐT dễ hình dung

Ví dụ : Hòa Phát (HPG) giai đoạn 2018-2019. Là một doanh nghiệp cực kỳ tốt về mặt cơ bản gồm:​

• Hoàn thiện chuỗi giá trị từ nguyên liệu đến thành phẩm
• Thị phần số 1 Việt Nam
• Đang mở rộng nhà máy Dung Quất
• Định giá hấp dẫn (Sau khi TTCK tạo đỉnh 2018 thì các cổ phiêu sau đó cũng giảm giá rất mạnh như bây giờ)
• Ngành nghề gắn liền với nền kinh tế

-Và a/c biết không từ lúc HPG tạo đỉnh đến khi HPG tạo đáy thì nó giảm đâu đó khoản hơn 50% và những phân tích như trên về HPG là lúc HPG quanh giá 10 , ai cũng hấp dẫn, ai cũng thấy rẻ và mua vào trong đó có cả em. Và sau đó thì đỉnh điểm đã có lúc cái khoản đầu tư đó lỗ đến 30%. Một con số không hề nhỏ. Lúc đó sẽ chia ra làm 2 trường hợp

Trường hợp 1: Đầu tư toàn bộ hoặc phần lớn tài sản vào Hòa Phát

• Đỉnh điểm lỗ 30% tổng tài sản ==> Áp lực tâm lý cực kỳ lớn ,mất ăn mất ngủ
• Nếu vay ngân hàng ==> Áp lực thêm từ việc vẫn phải trả lãi + gốc
• Nếu dùng tiền sinh hoát ==> Không rút ra được vì rút ra là lỗ mà vẫn phải sinh hoạt

==> Trong trường hợp này thì rất có thể những NĐT đó họ sẽ cắt lỗ & rời bỏ chứng khoán, không bao giờ quay lại

Trường hợp 2: Đầu tư 1/3-1/4 tổng tài sản vào Hòa Phát

• Đỉnh điểm thì vẫn lỗ 30% của 1/3-1/4 tổng tài sản

==>Lúc đó NĐT kiểm tra lại phương pháp và phân tích của mình ,nếu mình không sai thì giảm là cơ hội để mua thêm. Chuyển đổi các tài sản khác để mua thêm Hòa Phát

-VÀ MỌI NGƯỜI đều biết sau giai đoạn 2019, bắt đầu sang năm 2020-2021 khi hòa phát hoàn thành mở rộng nhà máy. Hòa Phát tăng 4 lần từ vùng giá 10. Những ai mua quanh giai đoạn đó đều đúng và chiến thắng, chỉ những người vì những lý do cá nhân hoặc cách phân bổ vốn không đúng là những người thất bại

==> Vậy nên việc quản lí tài chính cá nhân (PFM) là cực kỳ quan trọng , đặc biệt trong đầu tư . Phân bổ vốn như thế nào để không bị áp lực trong việc nắm giữ cổ phiếu và đặc biệt là a/c KHÔNG PHẢI BÁN CỔ PHIẾU ĐI KHI MÌNH CHƯA MUỐN BÁN bởi có thể mình không sai chỉ là trong ngắn hạn thì nhiều khi TTCK có những biến động rất bất ngờ và ảnh hưởng trong thời gian rất là ngắn nên nếu mình cầm dài hơn 1 chút nó sẽ lại tốt

3. Tổng Kết
-Tổng kết lại sau 3 bài post thì có 5 việc mà a/c phải làm

1. WHO - Đầu cơ hay đầu tư
2. WHY - Tư duy trong đầu tư cổ phiếu
3. HOW - Phương pháp đầu tư cá nhân
4. When - Khi nào nên Mua/Bán
5. PFM - Quản lí tài chính cá nhân​

Mong sẽ giúp cho NĐT mới có thể dựa trên cái dàn ý này của em để mà từ đấy đi tìm hiểu sâu hơn vào từng gạch đầu dòng này và từ đấy hình thành nên 1 con đường đầu tư dẫn mọi ngươi đến tự do tài chính. Đây là toàn bộ series về Kim chỉ nam chứng khoán, em chúc anh chị luôn luôn gặp nhiều may mắn và thành công trong việc đầu tư Chứng Khoán.

Trân trọng cảm ơn !!