1, Khái niệm: Quản trị rủi ro là quá trình nhận dạng, phân tích, đo lường, đánh giá rủi ro, để từ đóchủ động tìm các biện pháp kiểm soát, xử lý, khắc phục các hậu quả của rủi ro đối với hoạt động đầu tư nhằm sử dụng tối ưu các nguồn lực.
Có 2 nguyên tắc quản trị rủi ro cơ bản là:
• Nguyên tắc số 1: Không để mất tiền
• Nguyên tắc số 2: Thực hiện tốt nguyên tắc số 1
2, Phân loại rủi ro- cách xữ lý:
a, Rủi ro từ vĩ mô: Ngay từ giai đoạn đầu tiên là xác định xu hướng của thị trường cần phải đánh giá được các yếu tố rủi ro từ vĩ mô (chính trị, an ninh, suy thoái kinh tế, chiến tranh, thiên tai, dịch họa…
b, Rủi ro từ thị trường: Thị trường có nhiều bất ổn, một số ngành nghề có nguy cơ suy thoái, chú trọng đến ngành nghề có trọng số vốn hóa lớn. Mối liên hệ giữa ngành nghề đó với cổ phiếu mình đang giao dịch hoặc định giao dịch
c, Rủi ro từ doanh nghiệp: Doanh nghiệp đang có vấn đề ảnh hưởng đến khả năng hoạt động liên tục (tăng trưởng doanh nghiệp, tình hình tài chính, hệ thống quản lý, ban lãnh đạo…). Nên chọn doanh nghiệp tốp đầu trong ngành
d, Rủi ro do hệ thống đầu tư: Không xây dựng hệ thống đầu tư, không có phương pháp đầu tư, chọn phương pháp đầu tư sai, chọn phương pháp đầu tư không phù hợp.
e, Rủi ro từ bản thân: Cách tư duy sai, chọn sai công ty, người dẫn dắt không phù hợp, không đề cao quản trị rủi ro, ảo tưởng về năng lực, chủ quan, không xác định khẩu vị rủi ro, không kỷ luật,sử dụng đòn bẩy quá mức, không theo dỏi sát danh mục, không đa dạng hóa danh mục khi kiến thức chưa cao, không học tập để cập nhật, bắt kịp xu thế thị trườngĐể được phân tích đầy đủ và phân tích nhiều chủ đề khác mời bạn vào kênh youtobe @Chungkhoan_Happy để theo dõi nhé. Cảm ơn sự quan tâm của bạn!https://youtube.com/@Chungkhoan_happy?si=oSbVosbqZt11umES