Chốt deal nha cả nhà
2 Likes
Ngon choét. CP hướng dòng tiền vào BDS quá rõ rồi.
5 Likes
Bds thì đc cứu còn Bank lại bị phạt
4 Likes
anh bú sang vn gặp bài hủy ny.nhẩy lầu.cti không nợ bọn nó doạ tống tù đó. 
1 Likes
tốt.bậc thầy pi a. 
1 Likes
Làm nhà báo gần 20 năm
2 Likes
Ai ôm DIG là đái ra máu ấy chứ. Mai tranh thủ bán ngay ATO còn kịp.
2 Likes
Mai nó bulltrap xanh thằng nào đu vào mới khổ
tuần đến xác định tiền rút ra khỏi bank, liệu có dịch chuyển sang dtcong * bdsan không đây 
2 Likes
Dịch ra rõ rồi anh
2 Likes
Bán xong ứng tiền đua trần BDS
4 Likes
BDS được thương và Bank bị phạt giống hệt cách TQ làm nhé
4 Likes
2 Likes
Đầu tư công khắp muôn nơi
2 Likes
2 Likes
Bđs giai đoạn này là cơ hội chứ không còn rủi ro nữa. Quá nhiều thứ đang ủng hộ bđs. Con sóng bđs bao giờ cũng sau cùng và kéo dài nhất
1 Likes
Hê hê rõ như ban ngày. Cứ bất ổn lại gửi tình yêu vào đất
2 Likes
Tôi nhận thấy NIM của toàn ngành ngân hàng kéo dài đà tăng từ mức trung bình 2,5% giai đoạn 2015-2016 cho đến mức trung bình 3% giai đoạn 2018-2019 và khoảng 3,4% giai đoạn 2020-2021. Điều này có nghĩa là xu hướng giảm nhẹ NIM mới chỉ xuất hiện từ năm 2022 và có thể kéo dài trong năm 2023”, bà Hiền nhấn mạnh.
Nhìn dài hạn hơn, bà Hiền cho rằng, xu hướng NIM sẽ giảm khi các ngân hàng dần dịch chuyển mô hình kinh doanh từ cho vay truyền thống sang dịch vụ tài chính, khi đó thu nhập ngoài lãi từ phí, dịch vụ, đầu tư… sẽ chiếm tỷ trọng lớn trong cơ cấu tổng thu nhập của ngân hàng. Ngoài ra, khi các ngân hàng bước sang Basel III thì việc nâng cao các tiêu chí về bộ đệm vốn và bộ đệm thanh khoản như tỷ lệ an toàn vốn, tỷ lệ dự trữ bắt buộc, tỷ lệ đảm bảo khả năng thanh khoản… cũng sẽ làm giảm NIM trong tương lai.
“Xu hướng này có thể nhìn thấy rõ ở các ngân hàng thương mại các nước trong khu vực như Thái Lan (NIM trung bình từ 2,7-3%), Malaysia (2-2,3%), Trung Quốc (khoảng 2%), Singapore (khoảng 1,6%)…”,
2 Likes