Một người phụ nữ U70 đang cần sự giúp đỡ từ chuyên gia tài chính để có thể quyết định liệu chi tiêu thoải mái hơn hiện tại và khoản tiền 1,8 triệu USD trong cuộc sống sau khi nghỉ hưu. Cặp vợ chồng này sở hữu một ngôi nhà trị giá 550.000 USD và nợ 128.000 USD, lãi suất khoảng 2,2%. Người chồng đã làm thêm 2 công việc bán thời gian và tích cóp được khoảng 1,8 triệu USD trong các tài khoản hưu trí khác nhau, phần nhiều là ở Roth IRA. Họ đã sống rất tiết kiệm để có thể tích cóp số tiền này. Tuy nhiên, họ vẫn lo lắng về tiền bạc khi bật điều hòa, lái xe cũ, mặc quần áo nhiều năm và không ra hàng cắt tóc. Cả đời họ chưa bao giờ mua những chiếc xe sang trọng. Đối với người chồng, chiếc Honda 7267 hoặc Toyota đều quá đắt đỏ. Vì vậy, người phụ nữ muốn chuyên gia tư vấn về số tiền họ đang sở hữu và liệu chúng có đủ để hai vợ chồng sống đến cuối đời hay không.