TCB quá nhiều tín hiệu tích cực. Nếu TCBS IPO thì giá 31 là quá rẻ
1 Likes
Chuẩn nè, TCBS thì mạnh khỏi bàn rồi. Thị phần cạnh tranh với cả SSI nên sẽ có nhiều câu chuyện kỳ vọng hơn sau khi lên sàn
Update về nhóm ngân hàng, thì chúng ta thấy nghị quyết 41 trước đây xử lý nợ xấu của chính phủ hiện nay đã được luật hóa => điều này giúp nợ xấu trong hệ thống sẽ giảm xuống nhờ quyền thu giữ tài sản sẽ xử lý được nhanh hơn quy trình xử lý nợ xấu giúp cho nhóm Bank có kỳ vọng hơn
[CẬP NHẬT NGÀNH NGÂN HÀNG] – Nghị quyết 41 chính thức được luật hóa: Tín hiệu tích cực cho nhóm Bank
Anh em theo dõi nhóm Bank chắc không thể bỏ qua tin tức mới nhất: Nghị quyết 41/2017/NQ-CP về xử lý nợ xấu đã chính thức được luật hóa, đưa vào khung pháp lý lâu dài thay vì chỉ mang tính thí điểm như trước.
Điều này mang lại một chuyển biến lớn về mặt pháp lý, cụ thể:
-
Tăng hiệu quả xử lý nợ xấu: Việc luật hóa giúp đẩy nhanh quá trình thu giữ và xử lý tài sản bảo đảm, vốn trước đây thường bị kéo dài do vướng mắc pháp lý và sự phối hợp giữa các bên.
-
Hệ thống ngân hàng sẽ “sạch” hơn: Nợ xấu dự kiến giảm dần trong thời gian tới, tạo nền tảng tài chính ổn định hơn cho các ngân hàng.
-
Cải thiện kỳ vọng lợi nhuận: Việc thu hồi tài sản nhanh chóng giúp các ngân hàng thu hồi vốn hiệu quả hơn, giảm chi phí trích lập dự phòng, từ đó cải thiện lợi nhuận.
Với những thay đổi này, nhóm Bank hoàn toàn có thể trở lại thành tâm điểm chú ý trong thời gian tới, đặc biệt là các mã có tỷ lệ nợ xấu cao trước đây nay sẽ được “giải phóng” phần nào.
Các ngân hàng nhóm dẫn đầu sẽ hưởng lợi tích cực từ điều này như: VCB, CTG, TCB, STB
1 Likes
Hiện tại trên thị trường OTC đang có chào 1 lô quanh 50.000 cp TCBS với giá quanh 57.500 đ/cp. Dựa vào giá OTC này FinSuccess update lại TCBS đến anh chị:
Vốn điều lệ của TCBS hiện tại đến quý 1/2025 quanh 19.613 tỷ ~ 1.96 tỷ cổ phiếu. Vốn chủ sở hữu tính đến quý 1/2025 ~ 27.300 tỷ
Nếu giá quanh 57.500 đ/cp => vốn hoá của TCBS đang giao dịch quanh OTC khoảng 112.700 tỷ ~ 4.5 tỷ USD => P/B quanh 4.2 lần (tính đến quý 1/2025) => nếu lãi năm 2025 của TCBS quanh 4.500 tỷ => P/B 2025 của TCBS theo giá OTC trên sẽ quanh 3.5 lần (tương tự như TCB đã IPO vào năm 2018), P/E 2025 quanh 25 lần.
Vốn hoá hiện tại của TCB quanh 223.250 tỷ, nếu định giá vốn hoá của TCBS 112.700 tỷ ~ 50% vốn hoá của TCB.
2 Likes
Thế thì giờ bọn nào nợ xấu càng cao thì có vẻ bật lại càng mạnh nhỉ
1 Likes
cũng không hẳn đâu ngoài nợ xấu ra thì phải tăng trưởng tốt nữa mới đủ hấp dẫn
Tỷ lệ nợ xấu toàn ngành có gia tăng nhưng có sự phân hóa rõ rệt, những nhóm bank vừa và nhỏ thì tỷ lệ tăng mạnh hơn so với các bank lớn TMCP
1 Likes
Quy mô nợ xấu tăng mạnh trong quý 1/2025, với mức tăng 18.5% so với cùng kỳ và 15.4% so với quý trước, phản ánh áp lực ngày càng rõ lên chất lượng tài sản. Trong khi đó, chi phí dự phòng chỉ tăng nhẹ, khiến tỷ lệ bao phủ nợ xấu (LLR) giảm xuống mức thấp nhất trong hai năm qua – diễn biến cần theo dõi trong bối cảnh các Ngân hàng vẫn đang nỗ lực kiểm soát chi phí và tối ưu hiệu quả hoạt động.
2 Likes
Top 3 bank kiểu gì TCB cũng là bank dẫn đầu, em nghĩ chu kỳ này nên có 1 cổ bank trong danh mục
1 Likes
Cái này mình nghĩ còn khó đánh định giá cho chuẩn lắm, tại nếu chỉ tính câu chuyện TCBS được hưởng lợi từ kỳ vọng tiền số thì mở ra giai đoạn tăng trưởng siêu lợi nhuận cho TCB bởi vốn hóa coin đang gấp khoảng 4 lần vốn hóa của TTCK Việt Nam
Công ty chứng khoán đầu tiên nâng định giá TCB lên thành 36,3k, dự là sẽ có nhiều cái tên tiếp theo kkk
