VPH - HÀNH TRÌNH LÊN 3 CHỮ SỐ (liên tục cập nhật)
A/ CÁC DỰ ÁN VPH ĐANG TRIỂN KHAI
1.DỰ ÁN KHU DÂN CƯ AN HƯNG 9,22HA
-CĐT: CTCP đầu tư TMDV An Hưng (cty liên kết VPH sở hữu 44%, Lotte 55%)
-Vị trí: xã Nhơn Đức, huyện Nhà Bè, tp HCM (thuộc dự án Khu dân cư Nhơn Đức mở rộng)
Dự án hưởng lợi trực tiếp từ vành đai 3 TP HCM đi qua, nằm bên trong vành đai 3, đồng thời nằm ngay cạnh 3 trường ĐH lớn với tổng 20.000 sinh viên, đã chuyển về hơn 4000.
-Quy mô: 9,22ha
-TMĐT: 1300 tỷ.
-Quy mô dân số: 1600 người
-Sản phẩm:
+Căn hộ chung cư: 283 căn (diện tích 0,9ha, cao 5 tầng, tổng diện tích sàn xây dựng 2,5ha)
+Nhà biệt thự: 25 căn (tổng diện tích 0,77ha, cao 3 tầng, tổng diện tích sàn xây dựng 1,17ha)
+Nhà liền kề: 127 căn (tổng diện tích 1,7ha, cao 4 tầng, tổng diện tích sàn xây dựng 4,8ha)
+Nhà liền kề kết hợp thương mại: 62 căn (tổng diện tích 1,1ha, cao 5 tầng, tổng diện tích sàn xây dựng 3,69ha)
=>Tổng 497 căn tương ứng 12,16ha sàn xây dựng. Ngoài ra còn có
+Công trình giáo dục mầm non: 982m2
+Công trình dịch vụ công cộng câu lạc bộ: 621m2
-Tiến độ pháp lý:
+Văn bản số 1688/UBND-ĐT ngày 26/05/2021 của UBND TP HCM về chấp thuận cho cty An Hưng nhận chuyển nhượng đất nông nghiệp để thực hiện dự án phi nông nghiệp tại xã Nhơn Đức, huyện Nhà Bè.
+Quyết định số 2448/QĐ-UBND ngày 06/07/2021 của UBND TP HCM về quyết định chấp thuận chủ trương đầu tư đồng thời chấp thuận nhà đầu tư.
+Quyết định số 1022/QĐ-UBND ngày 26/05/2023 của UBND huyện Nhà Bè về việc phê duyệt quy hoạch chi tiết tỷ lệ 1/500.
+Đang quá trình thủ tục xin phê duyệt giấy phép xây dựng.
-Tiến độ xây dựng: đang san lấp mặt bằng.
Xem video hiện trạng dự án quay tháng 11/2023
-Kế hoạch triển khai: (ảnh nguồn BC ĐGTĐMT dự án KDC An Hưng)
-Kế hoạch mở bán: Quý I/2024.
KDC An Hưng cách Quận 1 TP HCM chỉ 10km, giao thông thuận lợi, có thể thuận tiện di chuyển sang các khu vực đô thị trung tâm như đến Phú Mỹ Hưng 15 phút, vào quận 1 25 phút. Và trong tương lai khi cao tốc Bến Lức - Long Thành đi vào hoạt động, từ dự án đi Đồng Nai chỉ 30 phút, đi Long An 20 phút, Vũng Tàu 60 phút.
Dự án có 3 trường đại học ngay cạnh, tổng 20.000 sinh viên, hiện đã về hơn 4000.
Đồng thời Nhà Bè hiện đang rất được TP HCM quan tâm phát triển hạ tầng giao thông.
Quy hoạch Nhà Bè lên quận trước năm 2025
6 cầu kết nối Nhà Bè
Mình đánh giá đây sẽ là dự án tiềm năng cho các nđt, giá bán sẽ không hề rẻ.
-So sánh các dự án xung quanh:
+Dự án Zeitgeist (GS Metrocity) của CĐT là Tập đoàn GS E&C Hàn Quốc cách dự án An Hưng ~3km biệt thự xây thô đang bán 120-200tr/m2.
+Dự án Khải Hoàn Prime cách hơn 1km căn hộ chung cư giao dịch 45-50tr/m2.
-Một số hình ảnh thiết kế sản phẩm Khu dân cư An Hưng
2.DỰ ÁN KHU DÂN CƯ NHÀ BÈ 16,7HA
-CĐT: CTCP BĐS Nhà Bè (VPH sở hữu 99%)
-Vị trí: xã Nhơn Đức, huyện Nhà Bè, tp HCM (thuộc dự án Khu dân cư Nhơn Đức mở rộng, cạnh dự án An Hưng)
Dự án KDC Nhà Bè nằm ngay cạnh dự án KDC An Hưng. 2 dự án vốn cùng thuộc dự án Nhơn Đức mở rộng, cty tách ra 2 dự án để thuận tiện hơn cho hoạt động kinh doanh.
-Quy mô: 17,6ha
-Tiến độ pháp lý:
+Văn bản 4825/UBND-ĐT của UBND TP HCM ngày 14/12/2022 về việc chấp thuận cho CTCP BĐS Nhà Bè nhận chuyển nhượng quyền sử dụng đất nông nghiệp để thực hiện dự án đầu tư phi nông nghiệp tại xã Nhơn Đức, huyện Nhà Bè.
+Đến th6/2023 cty đã nhiều lần thực hiện đóng phí nhận chuyển nhượng quyền sử dụng đất, tổng giá trị đã chi là 839 tỷ).
+Đã trình đến UBND TP HCM hồ sơ xin chấp thuận chủ trương đầu tư, dự kiến hoàn thành trong năm 2023. Cuối tháng 10/2023 cổ đông liên hệ tới phòng Quan hệ cổ đông của công ty, nhận được thông tin
+Đang xin phê duyệt quy hoạch 1/500.
-Tiến độ và kế hoạch triển khai:
+29/06/2021 VPH đã ký hợp đồng chuyển nhượng 55% cổ phần CTCP BĐS Nhà Bè cho Lotte, tổng giá trị chuyển nhượng 766 tỷ, nhận cọc trước 200 tỷ, sẽ nhận tiếp 566 tỷ còn lại và đủ điều kiện book lợi nhuận khi dự án Nhà Bè có được chủ trương đầu tư.
+Trả lời câu hỏi cổ đông tại ĐHCĐ năm 2022, BLĐ cty cho biết lợi nhuận trước thuế của việc chuyển nhượng này khoảng 216 tỷ. Lợi nhuận này kế hoạch book trong năm 2023 và 2024.
+Tại BCTCHN 6 tháng đầu năm 2023, tổng chi phí đã phát sinh cho dự án là 840 tỷ.
Nói thêm về 2 dự án hợp tác Lotte (An Hưng và Nhà Bè). Trong buổi tiếp xúc với nhóm cổ đông tháng 8/2023, BLĐ cty cho biết Lotte đã theo đuổi dự án Nhơn Đức mở rộng từ 2018. Tuy nhiên người nước ngoài họ rất kỹ, họ chờ tới khi dự án gpmb xong, cơ bản mọi yếu tố đã gần như chắc chắn họ mới xuống tiền mua. =>> vâng! Vậy thì cổ đông nhỏ lẻ chúng tôi được nhờ quá 
3.DỰ ÁN NGHĨA TRANG CÔNG VIÊN HÒA BÌNH 15HA
-CĐT: CTCP dịch vụ môi trường đô thị Hòa Bình (VPH sở hữu 99%)
-Đc: Ấp 1, xã Đa Phước, huyện Bình Chánh, tp HCM
-Quy mô: 15ha
-Pháp lý dự án:
+Quyết định số 3882/QĐ-UBND ngày 11/08/2014 của UBND TP HCM về việc quy hoạch 1/500
Công bố trên trang của tp HCM
http://www.congbao.hochiminhcity.gov.vn/tin-tuc-tong-hop/do-an-quy-hoach-chi-tiet-ty-le-1-500-nghia-trang-cong-vien-hoa-binh-tai-xa-da-phuoc-huyen-binh-chanh
+Quyết định số 5603/QĐ-UBND ngày 13/11/2014 của UBND TP HCM về cho Công ty Dịch vụ môi trường đô thị Hòa Bình sử dụng đất tại xã Đa Phứơc, huyện Bình Chánh để đầu tư xây dựng nghĩa trang.
+Văn bản số 176 của Sở TN&MT thông báo thẩm định khu đất
http://www.donre.hochiminhcity.gov.vn/thong-tin-chi-dao/Lists/Posts/Post.aspx?List=92c9f2ea-4345-49b5-99df-0203dc8f0ef5&ID=916
-Tiến độ dự án:
+Tại ĐHCĐ 2021 khi được cổ đông hỏi, BLĐ trả lời dự án đã gpmb được 98%
4.ĐẤT THƯƠNG PHẨM DỰ ÁN KDC PHÚ MỸ MỞ RỘNG 6000M2 MẶT ĐƯỜNG HOÀNG QUỐC VIỆT
-CĐT: VPH
-Vị trí: Đường Hoàng Quốc Việt, phường Phú Mỹ, Quận 7, TP HCM
-Quy mô: diện tích 6000m2 đất thương phẩm. Kế hoạch chia 2 dãy xây 42 lô biệt thự.
-Tiến độ:
+Đã hoàn tất đền bù gpmb
+Đã điện ngầm hóa
+Đang xin điều chỉnh quy hoạch 1/2000 KDC Phú Mỹ
Phần đất này thuộc quyền lợi của cty sau khi đã thực hiện xong dự án KDC Phú Mỹ 22ha và điện ngầm hóa gần 700m cáp điện 110kV đi qua dự án. Do trước đây BLĐ ko để ý nên lô đất đó hiện đang được sử dụng làm đất công cộng 
Hiện tại cty đang xin chủ trương để chuyển 6000m2 này thành đất ở. Nếu thành công có thể mang về cho công ty giá trị hàng nghìn tỷ đồng trong tương lai khi đất trên đường Hoàng Quốc Việt hiện đang được giao dịch 120-150 triệu/m2.
Trích Biên bản ĐHCĐ năm 2021 BLĐ trả lời khi cổ đông hỏi thông tin về dự án
-Tiến độ triển khai: + Trong BCTCR 6 tháng 2023 dự án đã phát sinh tổng chi phí 65 tỷ đồng.
5.DỰ ÁN KDC BÌNH TRƯNG ĐÔNG 2,15HA (QUẬN 2 CŨ, GIỜ LÀ THỦ ĐỨC)
-Vị trí: Lô số 6, Khu dân cư Bình Trưng Đông, phường Cát Lái, quận 2 (nay là thành phố Thủ Đức), TP HCM (cách Thủ Thiêm 6km)
-CĐT: VPH
-Quy mô: 2,15ha
-Pháp lý dự án:
-Tiến độ dự án:
+Đang chờ điều chỉnh quy hoạch toàn khu.
+Tại ĐHCĐ 2021 cổ đông hỏi BLĐ trả lời:
+Tại BCTCR soát xét tháng 6/2023 dự án này đã phát sinh tổng chi phí 122 tỷ được cho là tiền đền bù gpmb và các chi phí khác.
6.DỰ ÁN KDC HIỆP PHƯỚC
-Vị trí: xã Hiệp Phước, huyện Nhà Bè, tp HCM.
-CĐT: VPH
-Tiến độ: Cty đã thực hiện gpmb (thu mua đất)
+Tại BCTC thể hiện việc cty thu mua đất.
+Tại BCTCHN 6 tháng đầu năm 2023 cho thấy phát sinh khoản chi phí liên quan san lấp mặt bằng.
7.DỰ ÁN KDC PHÚ XUÂN MỞ RỘNG 2,8HA
-Vị trí: xã Phú Xuân, huyện Nhà Bè, tp HCM
-CĐT: VPH
-Quy mô: 2,8ha
-Thông tin pháp lý: +Quyết định số 4151/QĐ-UBND ngày 09/12/2021 của UBND TP HCM về việc phê duyệt Kế hoạch phát triển nhà ở tp HCM giai đoạn 2021-2025 và năm 2021, 2022. Phụ lục danh sách các dự án
Dự án đã phát sinh chi phí 76,7 tỷ được cho là gpmb và các chi phí khác.
8.DỰ ÁN TRƯỜNG HỌC TẠI KDC PHÚ XUÂN
-Vị trí: Vị trí 2 Đường Huỳnh Tấn Phát, tại ô quy hoạch thuộc ký hiệu G theo bản đồ quy hoạch chi tiết 1/500 Khu nhà ở Phú Xuân, huyện Nhà Bè, TP HCM
-Quy mô: 2,12ha
-CĐT: VPH
-Pháp lý:
-Tiến độ triển khai:
+Đã hoàn tất xin giấy phép đầu tư trường học.
+Ngày 17/11/2023 Sở TN&MT TP HCM đã lập hồ sơ thông tin để thẩm định giá khu đất (văn bản đăng tải trên website của sở TN&MT)
9.ĐẦU TƯ RA NƯỚC NGOÀI
+Tại ĐHCĐ 2022 khi được cổ đông hỏi, BLĐ đã nêu rõ chủ trương của cty quyết tâm thực hiện và duy trì việc đầu tư ra nước ngoài.
+Tại BCTCHN 6 tháng đầu năm 2023, khoản chi phí trả trước 45 tỷ và khoản phải trả 25 tỷ liên quan đến mua lô đất 0,93ha ở nước ngoài
-Khoản trả trước
-Khoản phải trả
10.DỰ ÁN BỆNH VIỆN ĐIỀU DƯỠNG AN ĐỊNH
-Vị trí: xã Nhơn Đức, huyện Nhà Bè, tp HCM
-CĐT: CTCP Đầu tư Định An (VPH sở hữu 99%)
-Quy mô: 2,2ha
-Pháp lý và tiến độ: đang trong quá trình xin chấp thuận chủ trương đầu tư
11.DỰ ÁN KDC TẠI TT CẦN GIUỘC, LONG AN
-Vị trí: thị trấn Cần Giuộc, tỉnh Long An
-CĐT: VPH
-Quy mô:
-Thông tin về dự án:
+Thông tin ngoài lề từ phía BLĐ cho biết cty đang tiến hành thu mua đất để thực hiện dự án tại tỉnh Long An, hiện tại chưa công bố được.
+Trên website của Sở TN&MT tỉnh Long An, trong phụ lục 12.1 danh sách các dự án của tỉnh Long An, xuất hiện dự án của CĐT VPH.
12.CÁC BẤT ĐỘNG SẢN KHÁC CỦA CÔNG TY
+BĐS dòng tiền của cty là tầng hầm chung cư Phú Mỹ, và hồ bơi block 1A-1B chung cư Lacasa (giá vốn 12,6 tỷ).
+Nhà mua chờ tăng giá (giá vốn 5,5 tỷ).
+Gần 300 tỷ ở dạng khoản phải thu khác là tiền tạm ứng thu mua đất/đặt cọc mua đất.
+Và nhiều bđs khác ở các dự án cũ cty chưa bán hết mà giữ lại, hoặc bđs mới mua hiện đang được thế chấp vay bank lên tới hàng trăm tỷ đồng.
13.NGOÀI RA, CẦN TÌM HIỂU THÔNG TIN CÁC DỰ ÁN
-KDC C.T.C Long Trường giai đoạn 2 5ha
-Dự án khu nhà ở xã hội Nhơn Đức
-Dự án ở Đồng Nai
⇒ ACE có thông tin up giúp! Thanks you!
B/ ÁNG DOANH THU, LỢI NHUẬN 5 NĂM TỚI
Bán công ty con CTC, doanh thu 190 tỷ, lợi nhuận 100 tỷ
Dự án An Hưng, doanh thu 2000 tỷ, lợi nhuận 800 tỷ
Dự án Nhà Bè, bán sỉ 55% thu 766 tỷ, lợi nhuận 200 tỷ
Dự án Nhà Bè còn lại, doanh thu 4000 tỷ, lợi nhuận 1600 tỷ.
Dự án Nghĩa trang, doanh thu 1400 tỷ, lợi nhuận 700 tỷ.
6000m2 thương phẩm KDC Phú Mỹ mở rộng, doanh thu 630 tỷ, lợi nhuận 400 tỷ.
=>> Tổng doanh thu 9000 tỷ, lợi nhuận 3800 tỷ.
C/ CƠ HỘI ĐẦU TƯ CỔ PHIẾU THIÊN THỜI SÓNG ĐẦU TƯ CÔNG TPHCM TỪ PENY LÊN MIDCAP, LARGECAP
+DN BĐS với tài sản 2.300 tỷ, trong đó hàng tồn kho giá vốn 1.200 tỷ từ hơn 10 dự án lớn nhỏ, hơn 300 tỷ các khoản phải thu là tiền ứng cho CBCNV đi thu mua đất, tổng vay nợ ngân hàng chỉ 218 tỷ, vốn hoá 800 tỷ là cơ hội lớn để tích lũy tài sản giá rẻ.
+Cơ cấu cổ đông cô đặc, có ngân hàng sở hữu: Chủ tịch + người thân sở hữu 42,5%. Ngân hàng CB cty con của VCB sở hữu 4,34%. Theo báo cáo tại ĐHCĐ 26/04/2023 có mặt 39 cổ đông đại diện cho 70,39% cổ phần.
+Cty thường xuyên chia cổ tức tiền 5-7%/năm cao hơn lợi tức ngân hàng, chứng tỏ BLĐ đồng thuận lợi ích với cổ đông. Kế hoạch trong năm 2023 trả cổ tức 5%, năm 2024 trả 6%. Chờ dòng tiền từ Lotte về cty sẽ tiến hành chi trả. Như vậy, thời điểm này ai mua giá 8,4k sau 1 năm được trả cổ tức 1,1k~ lợi suất 13%, giá vốn giảm chỉ còn 7,3k.
+Quá khứ, năm 2021 khi công ty hoạch toán lợi nhuận thương vụ bán 55% cổ phần An Hưng cho Lotte, lợi nhuận gộp cả năm đạt 52,2% - một biên lợi nhuận hấp dẫn đối với ngành bđs. Chứng tỏ BLĐ minh bạch.
+Trong vòng vài năm tới cty có rất nhiều nguồn để book lợi nhuận tăng trưởng tốt. Nhiều sản phẩm bđs đã bán chờ book lợi nhuận như blook y tế dự án Lacasa, dự án C.T.C, tiền chuyển nhượng 55% cổ phần dự án Nhà Bè, kế hoạch mở bán dự án An Hưng ngay trong năm 2024. Và còn nhiều dự án gối đầu khác, nhiều quỹ đất chưa lộ diện.
(Khoản cọc 131 tỷ An Gia Phú Thịnh mua block y tế Lacasa đã hoàn tất, chỉ chờ đủ điều kiện để book lợi nhuận, trong khi tồn kho giá vốn chỉ 35 tỷ.)
+VPH từ lâu nay được mệnh danh là “trùm bđs Nhà Bè”, luôn âm thầm gom đất trước khi thực hiện dự án vì vậy các dự án của cty đều là đất sạch giá vốn rẻ đã thu mua từ lâu.
+Hai dự án lớn hưởng trọn lợi ích vành đai 3, đồng thời hợp tác với Lotte - là top 4 chaebol Hàn Quốc vừa giúp nâng cao thương hiệu, chất lượng sản phẩm, vừa góp phần nâng cao tính minh bạch, đảm bảo quyền lợi cho cổ đông nhỏ lẻ.
+Nhà Bè được định hướng quy hoạch thành thành phố vệ tinh, trung tâm kinh tế phía nam, với quỹ đất còn rộng, ngày 29/11/2023 vừa qua huyện Nhà Bè đã tổ chức Hội nghị Kêu gọi đầu tư vào huyện Nhà Bè. Với lợi thế về uy tín và mối quan hệ ở khu vực, khi VPH chính là đơn vị lập quy hoạch chung cho toàn xã Nhà Bè thì lợi thế của VPH ở địa phương là rất lớn, tin rằng đây cũng là cơ hội mà VPH không thể bỏ qua.
+Đặc biệt, VPH có điểm nổ là hợp tác với tay to Lotte, dự án đã san lấp mặt bằng chuẩn bị khởi công, kế hoạch mở bán ngay trong quý I/2024.
+Khoản tiền lớn chuẩn bị về. Bán sản phẩm thu 766 tỷ gần bằng vốn hóa, đã nhận cọc 200 tỷ, chuẩn bị về nốt 566 tỷ. Điều này tam sàn không có con thứ 2.
+Với các dự án hiện tại, đủ để VPH triển khai và book lợi nhuận tăng trưởng trong 10 năm tới.
+Tương lai sẽ còn hợp tác Lotte làm thêm nhiều dự án khác. Cty nhỏ có 2 tay to chống lưng là Lotte và VCB. Sẽ là cơ hội bứt phá cho VPH từ peny lên midcap, midcap lên largecap.
D/ ĐIỂM XẤU VPH
-Trong quá khứ, cụ thể 06/2021, VPH từng bị đình chỉ hoạt động kinh doanh bđs 12 tháng do vi phạm về việc nộp thuế, xây dựng, mở bán dự án khi chưa đủ điều kiện. Tuy nhiên cty đã nhanh chóng khắc phục và được hoạt động kinh doanh trở lại sớm 6 tháng so với quyết định đình chỉ trước đó. Trong thời gian bị đình chỉ hoạt động kinh doanh, cty linh hoạt đưa các dự án về cho cty con, vì cty mẹ bị đình chỉ nhưng các cty con vẫn được phép hoạt động bình thường, do đó tiến độ triển khai các dự án không bị ảnh hưởng. Điều này cũng cho thấy năng lực ứng biến linh hoạt và quyết tâm thực hiện dự án của BLĐ.
-Trong quá khứ, VPH cũng nhiều lần ko hoàn thành các kế hoạch về mục tiêu doanh thu, lợi nhuận. Ví dụ năm 2022 cty đặt mục tiêu doanh thu 279 tỷ, lnst 85 tỷ, tuy nhiên kết quả thực hiện doanh thu đạt 162 tỷ, lnst 20 tỷ. Nguyên nhân vì chưa hoàn thành xin được chấp thuận chủ trương đầu tư dự án Nhà Bè theo kế hoạch, do đó chưa hoàn tất được tiền chuyển nhượng 55% cổ phần cho Lotte. Hy vọng trong tương lai, BLĐ sẽ khắc phục được nhược điểm này.
E/ YẾU TỐ VĨ MÔ
Diễn biến vĩ mô thế giới: Kinh tế Mỹ được giới chuyên gia dự báo năm 2024 bước vào thời kỳ low-low, tức GDP giảm và lạm phát giảm, sẽ khiến Fed ngừng giai đoạn thắt chặt tiền tệ chuyển sang giai đoạn nới lỏng. Trung Quốc vẫn tiếp tục chính sách kinh tế vĩ mô đảm bảo tăng trưởng kinh tế nhanh và bền vững với chính sách tiền tệ linh hoạt, các ngân hàng lớn của Trung Quốc cắt giảm lãi suất tiền gửi trong nỗ lực thúc đẩy nền kinh tế tăng trưởng.
Trong nước lợi suất trái phiếu và lãi suất ngân hàng đã giảm về vùng đáy covid, thanh khoản ngân hàng dồi dào, chính phủ đề ra mục tiêu 2024 tăng trưởng GDP 6-6,5%, mục tiêu tăng trưởng tín dụng 15% tương đương có thêm 2 triệu tỷ bơm ra nền kinh tế. Những điều này cho thấy rủi ro về tỷ giá và lạm phát đã giảm thiểu, chính phủ tập trung vào mục tiêu tăng trưởng kinh tế.
Đường cong lợi suất trái phiếu 1-5 năm đi ngang cho thấy giới tài chính tinh anh họ đánh giá chu kỳ lãi suất thấp phải kéo dài ít nhất 5 năm nữa.
Với bối cảnh vĩ mô trong nước và thế giới theo xu hướng thuận lợi, mình cho rằng thời điểm này là chân sóng của chu kỳ uptrend mới, phù hợp cho việc thu mua gom, tích lũy tài sản giá rẻ, ôm lâu chờ ăn trọn chu kỳ bơm tiền x tăng trưởng nội tại của doanh nghiệp.
F/ KẾT LUẬN
VPH là một cổ phiếu peny chứa nhiều yếu tố điểm nổ tam sàn không có con thứ 2 như: bán sản phẩm thu cục tiền lớn gần bằng vốn hóa; tiền lớn sắp về; hợp tác Lotte; dự án chuẩn bị khởi công, mở bán. Nếu đội ngũ BLĐ tận dụng tốt thời cơ, thì cty hoàn toàn có thể bứt phá từ peny lên midcap, midcap lên largecap trong thời gian tới. Mạnh dạn bet VPH xxx nhiều lần lên 3 chữ số!!!
P/s: Trên đây là các nhận định cá nhân, mang tính tham khảo, không khuyến nghị mua bán. NĐT hoàn toàn chịu trách nhiệm về hoạt động đầu tư của mình.
Tus sẽ liên tục cập nhật các thông tin mới. Xin mời các ace cùng thảo luận, góp ý, bổ xung!
